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   上银基金管制有限公司 上银慧景利 60 天滚动抓有债券型证券投      资基金招募说明书     基金管制东谈主：上银基金管制有限公司     基金托管东谈主：兴业银行股份有限公司         二〇二五年七月 上银慧景利 60 天滚动抓有债券型证券投资基金                    招募说明书                      【环节领导】    上银慧景利 60 天滚动抓有债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）于 2025 年 5 月 23 日经中国证监会证监许可﹝2025﹞1126 号文准予注册召募。    基金管制东谈主保证招募说明书的内容信得过、准确、齐备。本招募说明书经中国证 监会注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的投资价值和 阛阓出路作念出现实性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。    基金管制东谈主依照恪尽责守、老实信用、严慎勤恳的原则管制和运用基金财产， 基金管制东谈主不保证基金一定盈利，也不向投资者保证最低收益。   投资有风险，投资者认购（或申购）基金时应肃肃阅读本招募说明书，全面认 识本基金居品的风险收益特征，充分接洽投资者自身的风险承受才调，并对于认购 （或申购）基金的意愿、时机、数目等投资行动作念出独处决策。基金管制东谈主提醒投 资者基金投资要承担相应风险，包括阛阓风险、管制风险、流动性风险、信用风险、 本基金的私有风险和其他风险等。本基金是债券型基金，其预期风险与预期收益理 论上低于股票型基金、搀杂型基金，高于货币阛阓基金。基金净值会因为证券阛阓 波动等因素产生波动，投资者根据所抓有的基金份额享受基金收益，同期承担相应 的投资风险。   本基金可投资于钞票支抓证券。投资钞票支抓证券可能面对信用风险、利率风 险、流动性风险、提前偿付风险、操作风险和法律风险，由此可能给基金净值带来 较大的负面影响。   本基金可投资国债期货。投资国债期货可能面对阛阓风险、基差风险、流动性 风险、保证金风险、信用风险和操作风险。   为对冲信用风险，本基金可能投资于信用养殖品，信用养殖品的投资可能面对 流动性风险、偿付风险及价钱波动风险等风险。   本基金对于每份基金份额，设定 60 天的滚动运作期。每个运作期到期日前， 基金份额抓有东谈主不成提倡赎回肯求。基金管制东谈主仅在该基金份额的每个运作期到 期日为基金份额抓有东谈主持理赎回。如果基金份额抓有东谈主在当期运作期到期日未提 出赎回肯求或赎回被证实失败，则该基金份额自该运作期到期日下一日起干预下 一个运作期。因此基金份额抓有东谈主面对在滚动运作期内不成赎回基金份额的风险。 上银慧景利 60 天滚动抓有债券型证券投资基金          招募说明书   当本基金抓有特定钞票且存在或潜在大额赎回肯求时，基金管制东谈主履行相应 法度后，不错启动侧袋机制，具体详见基金合同和本招募说明书“侧袋机制”等有 关章节。侧袋机制实施期间，基金管制东谈主将对基金简称进行特殊标志，并不办理侧 袋账户的申购赎回。请基金份额抓有东谈主仔细阅读相关内容并关切本基金启用侧袋 机制时的特定风险。   基金管制东谈主提醒投资者基金投资的“买者自诩”原则，在投资者作出投资决策后， 基金运营气象与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。   基金的过往功绩并不预示其畴昔阐扬，基金管制东谈主管制的其他基金的功绩也 不组成对本基金功绩阐扬的保证。   本基金单一投资者抓有基金份额数不得达到或跳动基金份额总和的 50%，但 在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被迫达到或跳动 50%的除外。法律 律例、监管机构另有法则的，从其法则。 上银慧景利 60 天滚动抓有债券型证券投资基金                                   招募说明书                               目   录 上银慧景利 60 天滚动抓有债券型证券投资基金           招募说明书                      一、绪      言   本招募说明书依据《中华东谈主民共和国民法典》、《中华东谈主民共和国证券投资 基金法》（以下简称“《基金法》”）、《公开召募证券投资基金运作管制办法》 （以下简称“《运作办法》”）、               《公开召募证券投资基金销售机构监督管制办法》 （以下简称“《销售办法》”）、《公开召募证券投资基金信息败露管制办法》（以 下简称“《信息败露办法》”）、《公开召募灵通式证券投资基金流动性风险管制 法则》（以下简称“《流动性风险管制法则》”）相等他关联法则以及《上银慧景 利60天滚动抓有债券型证券投资基金基金合同》（以下简称“《基金合同》”）编 写。   本招募说明书阐述了上银慧景利60天滚动抓有债券型证券投资基金的投资 主义、策略、风险、费率等与投资东谈主投资决策关联的必要事项，投资东谈主在作出投 资决策前应仔细阅读本招募说明书。   本基金管制东谈主承诺本招募说明书不存在职何不实记录、误导性申诉或者重 大遗漏，并对其信得过性、准确性、齐备性承担法律劳动。   本基金是根据本招募说明书所载明尊府肯求召募的。本基金管制东谈主莫得委 托或授权任何其他东谈主提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书 作出任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同 是约定基金合同当事东谈主之间权利、义务的法律文献。基金投资者自依基金合同取 得基金份额，即成为基金份额抓有东谈主和基金合同确当事东谈主，其抓有基金份额的行 为自身即标明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同相等他 关联法则享有权利、承担义务；基金投资东谈主欲了解基金份额抓有东谈主的权利和义务， 应详备查阅《基金合同》。 上银慧景利 60 天滚动抓有债券型证券投资基金                     招募说明书                      二、释      义   在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 资基金基金合同》及对基金合同的任何灵验矫正和补充 天滚动抓有债券型证券投资基金托管契约》及对该托管契约的任何灵验矫正和 补充 投资基金招募说明书》相等更新 基金居品尊府撮要》相等更新 基金份额发售公告》 司法解释、行政规章以相等他对基金合同当事东谈主有约束力的决定、决议、通告等 员会第五次会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届寰球东谈主民代表大会常务委 员会第三十次会议矫正，自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第 十二届寰球东谈主民代表大会常务委员会第十四次会议《寰球东谈主民代表大会常务委 员会对于修改等七部法律的决定》修正的《中华东谈主民 共和国证券投资基金法》及颁布机关对其经常作念出的矫正 实施的《公开召募证券投资基金销售机构监督管制办法》及颁布机关对其经常作念 出的矫正 上银慧景利 60 天滚动抓有债券型证券投资基金                    招募说明书 日实施的，并经 2020 年 3 月 20 日中国证监会《对于修改部分证券期货规章的 决定》修正的《公开召募证券投资基金信息败露管制办法》及颁布机关对其经常 作念出的矫正 施的《公开召募证券投资基金运作管制办法》及颁布机关对其经常作念出的矫正 机关对其经常作念出的矫正 务的法律主体，包括基金管制东谈主、基金托管东谈主和基金份额抓有东谈主 正当登记并存续或经关联政府部门批准设立并存续的企业法东谈主、行状法东谈主、社会 团体或其他组织 投资者境内证券期货投资管制办法》（包括其经常矫正）及相关法律律例法则使 用来自境外的资金进行境内证券期货投资的境外机构投资者，包括及格境外机 构投资者和东谈主民币及格境外机构投资者 律律例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东谈主的合称 东谈主 办理基金份额的申购、赎回、调度、转托管及按时定额投资等业务 会法则的其他条件，取得基金销售业务资历并与基金管制东谈主缔结了基金销售服 务契约，办理基金销售业务的机构 上银慧景利 60 天滚动抓有债券型证券投资基金           招募说明书 投资东谈主基金账户的建立和管制、基金份额登记、基金销售业务的证实、清理和结 算、代理披发红利、建立并守护基金份额抓有东谈主名册和办理非往来过户等 限公司或接受上银基金管制有限公司寄予办理登记业务的机构 管制的基金份额余额相等变动情况的账户 构办理认购、申购、赎回、调度、转托管及按时定额投资等业务而引起的基金份 额变动及结余情况的账户 基金管制东谈主向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获取中国证监会书面证实 的日历 产清理完毕，清理结果报中国证监会备案并给以公告的日历 不得跳动三个月 奏效日；对于每份申购份额的第一个运作期肇始日，指该基金份额申购证实日； 对于上一运作期到期日未赎回或赎回被证实失败的每份基金份额的下一运作期 肇始日，指该基金份额上一运作期到期日后的下一日 效日（对认购份额而言，下同）或基金份额申购肯求日（对申购份额而言，下同） 后的第 60 天（如该日为非劳动日，则顺延至下一劳动日），第二个运作期到期 日指基金合同奏效日或基金份额申购肯求日后的第 120 天（如该日为非劳动日， 则顺延至下一劳动日），依此类推 上银慧景利 60 天滚动抓有债券型证券投资基金               招募说明书 灵通日 表率基金管制东谈主所管制的灵通式证券投资基金登记方面的业务法则，由基金管 理东谈主和投资东谈主共同慑服 请购买基金份额的行动 请购买基金份额的行动 定的条件要求将基金份额兑换为现金的行动 法则的条件，肯求将其抓有基金管制东谈主管制的、某一基金的基金份额调度为基金 管制东谈主管制的其他基金基金份额的行动 抓基金份额销售机构的操作 购日、扣款金额及扣款状貌，由销售机构于每期约定扣款日在投资东谈主指定银行账 户内自动完成扣款及受理基金申购肯求的一种投资状貌 加上基金调度中转出肯求份额总和后扣除申购肯求份额总和及基金调度中转入 肯求份额总和后的余额）跳动上一灵通日基金总份额的 10% 已结束的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的量入制出 行入款本息、基金应收款项相等他钞票的价值总和 上银慧景利 60 天滚动抓有债券型证券投资基金            招募说明书 值和基金份额净值的过程 刊及《信息败露办法》法则的互联网网站（包括基金管制东谈主网站、基金托管东谈主网 站、中国证监会基金电子败露网站）等前言 基金份额抓有东谈主服务的用度 类别基金钞票净值入网提销售服务费的基金份额 认购/申购用度的基金份额 信用风险的信用养殖器具 护的金额，各项支付和结算以此金额为筹备基准 以合理价钱给以变现的钞票，包括但不限于到期日在 10 个往来日以上的逆回购 与银行按时入款（含契约约定有条件提前支取的银行入款）、停牌股票、流通受 限的新股及非公开刊行股票、钞票支抓证券、因刊行东谈主债务误期无法进行转让或 往来的债券等 律律例以及监管部门、自律法则的法则通过休养基金份额净值的状貌，将基金调 整投资组合的阛阓冲击成安分派给现实申购、赎回的投资者，从而减少对存量基 金份额抓有东谈主利益的不利影响，确保投资东谈主的正当权益不受挫伤并得到公谈对 待 上银慧景利 60 天滚动抓有债券型证券投资基金           招募说明书 账户进行处置清理，目的在于灵验攻击并化解风险，确保投资者得到公谈对待， 属于流动性风险管制器具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账 户称为侧袋账户 致公允价值存在环节不笃定性的钞票；（二）按摊余成本计量且计提钞票减值准 备仍导致钞票价值存在环节不笃定性的钞票；（三）其他钞票价值存在环节不确 定性的钞票 件 上银慧景利 60 天滚动抓有债券型证券投资基金                招募说明书                       三、基金管制东谈主   （一）基金管制东谈主概况   称呼：上银基金管制有限公司   住所：上海市浦东新区秀浦路 2388 号 3 幢 528 室   办公地址：上海市浦东新区世纪正途 1528 号陆家嘴基金大厦 9 楼   法定代表东谈主：武俊   设立日历：2013 年 8 月 30 日   批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监许可20131114 号文   组织时局：有限劳动公司   注册成本：3 亿元东谈主民币   存续期限：抓续筹划   接洽东谈主：敖玲   接洽电话：021-60232799   股权结构：上海银行股份有限公司抓有 100%股权   （二）基金管制东谈主主要东谈主员情况   武俊先生，董事长，上海财经大学管帐学博士研究生。历任上海银行总行金 融阛阓部副总司理、投资银行部副总司理、金融阛阓部副总司理兼同行部总司理、 金融阛阓部副总司理兼同行部总司理兼上海自贸试验区别行党委委员、金融市 场部副总司理兼同行部总司理兼上海自贸试验区别行党委委员、副行长，金融市 场部副总司理（主抓劳动）兼同行部总司理、金融阛阓部副总司理、金融阛阓部 总司理兼钞票管制部总司理等职务。现任上海银行业务总监兼金融阛阓部总经 理，上银基金管制有限公司董事长。   孙蕾女士，董事，南开大学经济学硕士。历任工商银行天津分行新时候产业 园区支行职工，浦发银行天津分行资金财务部、财务核算中心科长，上海银行天 津分行资金财务部总司理、总行筹划财务部管制管帐部高等司理、总行筹划财务 部见习总司理助理等职务。现任上海银行总行筹划财务部副总司理，上银基金管 理有限公司董事。 上银慧景利 60 天滚动抓有债券型证券投资基金        招募说明书   尉迟平女士，董事兼总司理，上海财经大学经济学硕士。历任上海银行股份 有限公司总行金融阛阓部债券往来部高等司理助理、高等副司理、高等司理，金 融阛阓部外汇与贵金属部高等司理，金融阛阓部见习总司理助理等职务；上银基 金管制有限公司总司理助理、副总司理等职务。现任上银基金管制有限公司董事 兼总司理。   徐丽女士，独处董事，东北财经大学经济学硕士。历任财政部农业财务司主 任科员，中国经济开发相信投资公司总司理助理，中国民族证券有限劳动公司副 总裁，中国水务集团有限公司副总司理，珠海元泰投资基金管制公司总司理，中 国华融钞票管制股份有限公司外部监事等职务。现任上银基金管制有限公司独 立董事。   蒋晓云女士，独处董事，好意思国中康涅狄格州立大学商学院工商管制硕士。历 任铁谈部北京通讯讯号工场助理工程师、北京市筹备机时候研究所工程师，国度 经济体制更动委员会外事司副处级调研员，国度外汇管制局储备管制司副处级 调研员，中国投资有限劳动公司投资运营部总监等职务。现任上银基金管制有限 公司独处董事。   李德峰先生，独处董事，中央财经大学金融学专科博士研究生。历任山东省 菏泽地区林业局办公室秘书，中央财经大学金融学院教师、异邦语学院副秘书兼 副院长、金融学院副秘书，中国证券业协会讲义编写与命题委员会委员、培训委 员会委员。现任中央财经大学金融学院副老师、研究生导师，中央财经大学金融 学院中国城乡发展与金融研究中心主任，前海兴邦金融租借有限劳动公司独处 董事，张家口农村交易银行股份有限公司独处董事，上银基金管制有限公司独处 董事。   胡友群女士，职工监事，博士。历任申万宏源证券博士后研究员、上银基金 专户投资部副总监、固收研究副总监等职务。现任上银基金管制有限公司职工监 事、固收研究总监，上银瑞金成本管制有限公司监事。   尉迟平女士，总司理。（简历请参见上述董事会成员先容）   王玲女士，督察长，中国东谈主民大学管帐学博士研究生。曾历久任职于深圳证 上银慧景利 60 天滚动抓有债券型证券投资基金             招募说明书 券往来所和北京市星石投资管制有限公司。现任上银基金管制有限公司督察长 兼总法律看护人。   陈士琛先生，首席信息官，北京师范大学工学硕士。历任北京师范大学讲师， 中国工商银行数据中心（北京）系统部系统工程师、测试管制部副总司理、测试 三部副总司理等职务，工银瑞信基金管制有限公司信息科技部总监。   王稼秋先生，副总司理，上海财经大学经济学学士。曾在上海银行股份有限 公司总行金融阛阓部、金融同行部任职。现任上银基金管制有限公司副总司理兼 上银瑞金成本管制有限公司董事长。   廖隽女士，副总司理兼阛阓营销部总监，河北经贸大学学士。曾在农业银行 上海普陀支行，上海银行总行公司业务部、市南分行公司业务部、漕河泾支行等 任职。   蔡唯峰先生，硕士研究生。历任 Bloomberg 典质贷款证券小组金融应用工程 师，申银万国期货研究所高瓜分析师，上海银行金融阛阓部债券与养殖品往来业 务副司理，中银基金专户投资司理等职务。现任上银基金固定收益部副总监、上 银慧添利债券型证券投资基金基金司理、上银慧尚 6 个月抓有期搀杂型证券投 资基金基金司理、上银慧享利 30 天滚动抓有中短债债券型发起式证券投资基金 基金司理、上银慧信利三个月按时灵通债券型证券投资基金基金司理、上银聚泽 益债券型证券投资基金基金司理、上银慧兴盈债券型证券投资基金基金司理、上 银慧诚利 60 天抓有期债券型证券投资基金基金司理、上银慧元利 90 天抓有期 债券型证券投资基金基金司理、上银聚鸿益三个月按时灵通债券型发起式证券 投资基金基金司理。   尉迟平女士（投资决策委员会主席、总司理）；   卢扬先生（权益投研部总监、投资总监、基金司理）；   翟云飞先生（量化投资部总监、基金司理）；   吴伟先生（钞票配置部副总监、基金司理）；   蔡唯峰先生（固定收益部副总监、基金司理）；   许佳先生（固收投资总监、基金司理）； 上银慧景利 60 天滚动抓有债券型证券投资基金         招募说明书   赵治烨先生（投资副总监、基金司理）；   楼昕宇先生（基金司理）。   （三）基金管制东谈主职责 配收益； 他法律行动；   （四）基金管制东谈主承诺 监会的关联法则，建立健全里面遏抑轨制，采取灵验措施，驻守违背现行灵验的 关联法律律例、基金合同和中国证监会关联法则的行动发生。 下列行动：   （1）将其固有财产或者其他东谈主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）不公谈地对待管制的不同基金财产；   （3）利用基金财产或者职务之便为基金份额抓有东谈主除外的第三东谈主谋取利益；   （4）向基金份额抓有东谈主违纪承诺收益或者承担损失；   （5）侵占、挪用基金财产； 上银慧景利 60 天滚动抓有债券型证券投资基金           招募说明书   （6）泄漏因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、透露 他东谈主从事相关的往来行径；   （7）草率包袱，不按照法则履行职责；   （8）法律、行政律例和中国证监会不容的其他行动。 家关联法律、律例及行业表率，老实信用、勤恳尽责，不从事以下行径：   （1）越权或违纪筹划；   （2）违背基金合同或托管契约；   （3）挑升挫伤基金份额抓有东谈主或其它基金相关机构的正当权益；   （4）在向中国证监会报送的尊府中公私分明；   （5）拒却、阻挠、阻扰或严重影响中国证监会照章监管；   （6）草率包袱、销耗权力，不按照法则履行职责；   （7）违背现行灵验的法律律例、基金合同和中国证监会的关联法则，泄漏 在职职期间洞悉的关联证券、基金的交易奥密、尚未照章公开的基金投资内容、 基金投资筹划等信息，或利用该信息从事或者昭示、透露他东谈主从事相关的往来活 动；   （8）违背证券往来场合业务法则，利用对敲、倒仓等妙技主管阛阓价钱， 扯后腿阛阓顺次；   （9）贬损同行，以举高我方；   （10）在公开信息败露和告白中挑升含有不实、误导、诈骗因素；   （11）以不高洁妙技谋求业务发展；   （12）有悖社会公德，挫伤证券投资基金东谈主员形象；   （13）其他法律、行政律例和中国证监会不容的行动。 策略及限制等全权处理本基金的投资。 采取灵验措施，保证基金财产无谓于下列投资或者行径：   （1）承销证券；   （2）违背法则向他东谈主贷款或者提供担保； 上银慧景利 60 天滚动抓有债券型证券投资基金        招募说明书   （3）从事承担无尽劳动的投资；   （4）向其基金管制东谈主、基金托管东谈主出资；   （5）从事内幕往来、主管证券往来价钱相等他不高洁的证券往来行径；   （6）买卖其他基金份额，可是法律律例或中国证监会另有法则的除外；   （7）法律、行政律例和中国证监会法则不容的其他行径。   法律、行政律例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管 理东谈主在履行适合法度后，则本基金投资不再受相关限制或以变更以后的法则为 准。   （五）基金司理承诺 抓有东谈主谋取最大利益； 取不当利益； 露在职职期间洞悉的关联证券、基金的交易奥密、尚未照章公开的基金投资内容、 基金投资筹划等信息；   （六）基金管制东谈主的里面遏抑轨制   （1）健全性原则：里面遏抑包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级 东谈主员，并涵盖到决策、实施、监督、反馈等各个门径。   （2）灵验性原则：通过科学的内控妙技和方法，建立合理的内控法度，维 护内控轨制的灵验实施。   （3）独处性原则：公司各机构、部门和岗亭职责保抓相对独处，公司基金 钞票、自有钞票、其它钞票的运作分离。   （4）互相制约原则：公司里面部门和岗亭的成立权责分明、互相制衡。   （5）成本效益原则：公司运用科学化的筹划管制方法造谣运作成本，晋升 经济效益，以合理的遏抑成本达到最好的里面遏抑结果。 上银慧景利 60 天滚动抓有债券型证券投资基金         招募说明书   里面遏抑的基本要素包括遏抑环境、风险评估、遏抑行径、信息交流（申诉 轨制）、里面监控、监督和里面监察。   （1）遏抑环境   遏抑环境组成公司里面遏抑的基础，遏抑环境包括筹划理念和内控文化、公 司治理结构、组织结构、职工谈德修养等内容。   公司管制层贯彻内控优先和风险管制理念，培养全体职工的风险防备意志， 营造浓厚的内控文化氛围，确保全体职工实时了解国度法律律例和公司规章制 度，使风险意志伙同到公司各个部门、各个岗亭和各个门径。公司全体职工必须 克尽厥职勤恳尽责，严格慑服国度律例和公司各项规章轨制。   公司完善法东谈主治理结构，充分阐发独处董事和监事职能，严禁不高洁关联交 易、利益运输和里面东谈主遏抑快活的发生，保护投资者利益和公司正当权益。   公司的组织结构体现职责明确、互相制约的原则，各部门有明确的授权单干， 操作互相独处。公司建立决策科学、运营表率、管制高效的运行机制，包括民主、 透明的决策法度和管制议事法则，高效、严谨的业求实施系统，以及健全、灵验 的里面监督和反馈系统。   里面组织结构监控防地。公司依据自身筹划特色设立门径递进、权责长入、 严实灵验的三谈监控防地，即：以岗亭主义劳动制为基础的第一齐监控防地；相 关部门、相关岗亭之间互相监督制衡的第二谈监控防地；以督察长和监察稽核部 对各岗亭、各部门、各机构、各项业务全面实施监督反馈的第三谈监控防地。   公司建立灵验的东谈主力资源管制轨制，健全激勉约束机制，确保公司东谈主员具备 与岗亭要求相稳妥的职业操守和专科胜任才调。   （2）风险评估   公司建立科学严实的风险评估体系，对公司内、外部风险进行识别、评估和 分析，实时防备和化解风险。   各部门根据公司风险评估法度制定、修改本部门内控轨制，提交监察稽核部， 监察稽核部对各部门提交的里面遏抑轨制进行复核，提交总司理办公会审议通 过后发布实施。风险管制委员会负责评估公司内、外部风险，评价公司的基本管 理轨制以及提倡改进决策，报公司董事会。   （3）遏抑行径 上银慧景利 60 天滚动抓有债券型证券投资基金         招募说明书   ① 授权遏抑。授权遏抑伙同于公司筹划行径的历久，授权遏抑的主要内容 包括：激动、董事会、监事和管制层应当充分了解和履行各自的权力，建立健全 公司授权法度和法度，确保授权轨制的贯彻实施；公司各业务部门、分支机构和 公司职工应当在法则授权范围内欺骗相应的职责；公司环节业务的授权应当采 取书面时局，授权书应当明确授权内容和时效；公司授权要适合，对已获授权的 部门和东谈主员应建立灵验的评价和反馈机制，对已不适用的授权应实时修改或取 消授权。   ② 钞票分离遏抑。基金钞票、特定客户钞票与公司钞票、不同基金的钞票 和其他寄予钞票要实行独处运作，分别核算。   ③ 业务攻击遏抑。基金钞票的运作管制与公司自有资金，与私募钞票管制 筹划实行独处攻击运作，在东谈主员配置、岗亭职责相等里面管制轨制、业务法则与 历程、关联银行入款账号、证券账号瓜分开成立，并分开核算。   ④ 岗亭攻击轨制。公司扩充里面劳动的主义管制和表率的岗亭劳动制，各 岗亭东谈主员各司其职、严格慑服操作法度和劳动法度，限制越权、穿插、代理等行 为，以便于各部门明确单干、各岗亭互相监督；包括货币、有价证券的守护与账 务相分离，环节空缺凭证的守护与使用相分离，投资决策与具体往来操作相分离， 前台往来与后台结算相分离，损失的证实与核销相分离，风险评定东谈主员与业务办 理岗亭相分离，基金司理与办理私募钞票管制业务的投资司理岗亭相分离等。   ⑤ 物理攻击轨制。对于不同劳动区画分不同的隐私级别，基金投资、往来、 研究、公司自有资金管制等相关部门，在空间上和轨制上适合攻击。强调往来部 门和财务部门的一级隐私性，实行严格的门禁轨制，并相应建立安全保障设施； 对因业务需要洞悉内幕信息的东谈主员，制定严格的批准法度、隐私守则和监督处罚 措施。   ⑥ 危险处理机制。公司制订切实灵验的环节情况处理轨制，建立危险处理 机制和法度，主要包括：环节情况处理轨制、不舒坦复兴筹划、尊府备份和系统备 份措施。不舒坦复兴筹划需要跟着业务的改变而更新，每年测试及演习一次。   （4）信息交流   为爱戴信息交流渠谈的通顺，建立明晰的申诉系统，公司制定管制和业务报 告轨制，包括按时申诉轨制和临时申诉轨制。按时申诉按照逐日、每周、每月、 上银慧景利 60 天滚动抓有债券型证券投资基金          招募说明书 每季度等不同的时分、频次进行申诉。临时申诉是指一朝出现申诉事由后的实时 申诉。此外，公司制定针对违纪及犯警行动的举报机制。职工发现违纪或犯警行 为出当前可视情况越级申诉。   （5）里面监控   公司建立灵验的里面监控轨制，成立督察长、监察稽核部和风险管制部，对 公司里面遏抑轨制的实施情况进行抓续的监督，保证里面遏抑轨制落实。   公司按时评价里面遏抑的灵验性，根据阛阓环境和新的法律律例等情况，适 时改进。   （6）监督和里面监察   公司严格贯彻基金管制相关的法律律例，严格照章筹划。督察长、监察稽核 部和风险管制部负责确保公司运作和各项业务相宜法律律例的要求。   各部门规章轨制及对外提交材料在实施或提交前，均需经监察稽核部进行 正当、合规审核。   督察长、监察稽核部和风险管制部负责监察各部门对法律律例、公司规章制 度、基金合同的实施情况，宝贵于因违背法律律例等而产生的风险。   监察稽核部负责追踪法律律例的变化和更新，对业务部门的运作提供监察 法度和策略等方面的征询及辅导，提供监察方面的培训。   （1）本公司确知建立、实施和救援里面遏抑轨制是本公司董事会及管制层 的劳动。   （2）上述对于里面遏抑的败露信得过、准确。   （3）本公司承诺将根据阛阓环境变化及公司的发展不时完善里面遏抑轨制。 上银慧景利 60 天滚动抓有债券型证券投资基金                   招募说明书                       四、基金托管东谈主   （一）基本情况   称呼：兴业银行股份有限公司（以下简称“兴业银行”）   注册地址：福建省福州市台江区江滨中正途 398 号兴业银行大厦   办公地址：上海市浦东新区银城路 167 号 4 楼   邮政编码：200120   法定代表东谈主：吕家进   成立日历：1988 年 8 月 22 日   批准设立机关和批准设立文号：中国东谈主民银行总行，银复1988347 号   基金托管业务批准文号：中国证监会证监基金字200574 号   组织时局：股份有限公司   注册成本：207.74 亿元东谈主民币   存续期间：抓续筹划   接洽东谈主：林子猛   接洽电话：021-56269999   兴业银行成立于 1988 年 8 月，是经国务院、中国东谈主民银行批准成立的首批 股份制交易银行之一，总行设在福建省福州市，2007 年 2 月 5 日肃肃在上海证 券往来所挂牌上市（股票代码：601166），注册成本 207.74 亿元。限制 2024 年 同比增长 0.66%，结束包摄于母公司激动的净利润 772.05 亿元。   开业三十多年来，兴业银行历久坚抓“诚挚服务，相伴成长”的筹划理念， 竭力于为客户提供全面、优质、高效的金融服务。   兴业银行总行设钞票托管部，下设概述管制处、证券基金处、相信保障处、 答理私募处、需求支抓处、稽核监察处、投资监督处、运行管制处，共有职工 100 余东谈主，业务岗亭东谈主员均具有基金从业资历。 上银慧景利 60 天滚动抓有债券型证券投资基金                    招募说明书   兴业银行于 2005 年 4 月 26 日取得基金托管资历。基金托管业务批准文号： 证监基金字200574 号。限制 2025 年 3 月 31 日，兴业银行共托管证券投资基 金 775 只，托管基金的基金钞票净值系数 25048.94 亿元，基金份额系数 23554.81 亿份。   （二）基金托管东谈主的里面遏抑轨制   严格慑服国度关联托管业务的法律律例、行业监管规章和行内关联管制规 定，称职筹划、表率运作、严格监察，确保业务的稳健运行，保证基金钞票的安 全齐备，确保关联信息的信得过、准确、齐备、实时，保护基金份额抓有东谈主的正当 权益。   兴业银行基金托管业务里面遏抑组织架构由总行里面遏抑委员会、总行风 险管制部门、总行审计部、总行钞票托管部、总走运营管制部及分行托管运营机 构共同组成。各级里面遏抑组织依照兴业银行相关轨制对兴业银行托管业务风 险管制和里面遏抑实施管制。   （1）全面性原则：里面遏抑伙同钞票托管业务的全过程，粉饰各项业务和 居品，以及从事钞票托管业务的各机构和从业东谈主员；   （2）环节性原则：里面遏抑应当在全面遏抑的基础上，关切环节业务事项 和高风险领域；   （3）独处性原则：开展托管业务的部门和岗亭的成立应权责分明、相对独 立、互相制衡；   （4）审慎性原则：内控与风险管制必须以防备风险，保证托管钞票的安全 与齐备为起点，“内控优先”，“轨制优先”，审慎发展钞票托管业务；   （5）制衡性原则：里面遏抑应当在治理结构、机组成立及权责分派、业务 历程等方面形成互相制约、互相监督，同期兼顾运营效率；   （6）稳妥性原则：里面遏抑体系应同所处的环境相稳妥，以合理的成本实 现内控主义，里面轨制的制订应当具有前瞻性，并应当根据国度策略、法律及经 营管制的需要，应时进行相应修改和完善；里面遏抑存在的问题应当能够得到及 时反馈和纠正； 上银慧景利 60 天滚动抓有债券型证券投资基金          招募说明书   （7）成本效益原则：里面遏抑应当量度实施成本与预期效益，以适合的成 本结束存效遏抑。   （1）轨制诱惑：建立了明确的岗亭职责、科学的业务历程、详备的操作手 册、严格的东谈主员行动表率等一系列规章轨制。   （2）建立健全的组织管制结构：前后台分离，不同部门、岗亭互相牵制。   （3）风险识别与评估：稽核监察处领导业务处室进行风险识别、评估，制 定并实施风险遏抑措施。   （4）相对独处的业务操作空间：业务操作区相对独处，实施门禁管制和音 像监控。   （5）东谈主员管制：进行按时的业务与职业谈德培训，使职工成立风险防备与 遏抑理念，并缔结承诺书。   （6）济急预案：制定完备的《济急预案》，并组织职工按时演练；建立异 地灾备中心，保证业务不中断。   （三）基金托管东谈主对基金管制东谈主运作基金进行监督的方法和法度   基金托管东谈主负有对基金管制东谈主的投资运作欺骗监督权的职责。根据《基金 法》、《运作办法》、基金合同相等他关联法则，基金托管东谈主对基金的投资对象 和范围、投资组合比例、投资限制、用度的计提和支付状貌、基金管帐核算、基 金钞票估值和基金净值的筹备、收益分派、申购赎回以相等他关联基金投资和运 作的事项，对基金管制东谈主进行业务监督、核查。   基金托管东谈主发现基金管制东谈主有违背《基金法》、《运作办法》、基金合同和 关联法律律例法则的行动，应实时以书面时局通告基金管制东谈主限期纠正，基金管 理东谈主收到通告后应实时查对并以书面时局对基金托管东谈主发出回函。在限期内，基 金托管东谈主有权随时对通告县项进行复查，督促基金管制东谈主改正。基金管制东谈主对基 金托管东谈主通告的违纪事项未能在限期内纠正的，基金托管东谈主应申诉中国证监会。 基金托管东谈主发现基金管制东谈主有环节违游记动，立即申诉中国证监会，同期，通告 基金管制东谈主限期纠正，并将纠正结果申诉中国证监会。   基金托管东谈主发现基金管制东谈主的指示违背法律、行政律例和其他关联法则，或 者违背基金合同约定的，应当拒却实施，立即通告基金管制东谈主，并实时向中国证 监会申诉。 上银慧景利 60 天滚动抓有债券型证券投资基金        招募说明书   基金托管东谈主发现基金管制东谈主依据往来法度仍是奏效的投资指示违背法律、 行政律例和其他关联法则，或者违背基金合同约定的，应当立即通告基金管制东谈主， 并实时向中国证监会申诉。 上银慧景利 60 天滚动抓有债券型证券投资基金                招募说明书                      五、相关服务机构   （一）基金份额发售机构   称呼：上银基金管制有限公司直销中心   住所：上海市浦东新区秀浦路 2388 号 3 幢 528 室   办公地址：上海市浦东新区世纪正途 1528 号陆家嘴基金大厦 9 层   电话：（021）60232799   传真：（021）60232779   客服电话：（021）60231999   接洽东谈主：敖玲   网址：www.boscam.com.cn   其他销售机构的具体名单详见基金份额发售公告及基金管制东谈主网站。   基金管制东谈主不错根据相关法律律例要求，遴荐其他相宜要求的销售机构销 售本基金，并在基金管制东谈主网站列示。   （二）登记机构   称呼：上银基金管制有限公司   住所：上海市浦东新区秀浦路 2388 号 3 幢 528 室   办公地址：上海市浦东新区世纪正途 1528 号陆家嘴基金大厦 9 层   电话：（021）60232799   传真：（021）60232779   客服电话：（021）60231999   接洽东谈主：刘漠   网址：www.boscam.com.cn   （三）讼师事务所和承办讼师   称呼：上海市通力讼师事务所   住所：上海市银城中路 68 号时期金融中心 19 楼   办公地址：上海市银城中路 68 号时期金融中心 18-20 楼   负责东谈主：韩炯 上银慧景利 60 天滚动抓有债券型证券投资基金        招募说明书   电话：（021）31358666   传真：（021）31358600   接洽东谈主：丁媛   承办讼师：朝晨、丁媛   （四）管帐师事务所和承办注册管帐师   称呼：毕马威华振管帐师事务所（特殊无为合伙）   住所：北京东长安街 1 号东方广场东二座 8 楼   办公地址：北京东长安街 1 号东方广场东二座 8 楼   实施事务合伙东谈主：邹俊   电话：（010）85085000   接洽东谈主：朱伊俐   承办注册管帐师：虞京京、朱伊俐 上银慧景利 60 天滚动抓有债券型证券投资基金              招募说明书                    六、基金的召募   （一）基金召募的依据   本基金由基金管制东谈主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信 息败露办法》等关联法律律例及基金合同，经 2025 年 5 月 23 日中国证监会证 监许可﹝2025﹞1126 号文献准予召募注册。   （二）基金类型与存续期间   契约型、灵通式。   （1）本基金对于每份基金份额，设定 60 天的滚动运作期。每个运作期到期 日前，基金份额抓有东谈主不成提倡赎回肯求。   对于每份基金份额，第一个运作期指基金合同奏效日（对认购份额而言，下 同）或基金份额申购证实日（对申购份额而言，下同）起（即第一个运作期肇始 日），至基金合同奏效日或基金份额申购肯求日后的第 60 天（即第一个运作期 到期日，如该日为非劳动日，则顺延至下一劳动日）止。第二个运作期指第一个 运作期到期日的下一日起，至基金合同奏效日或基金份额申购肯求日后的第 120 天（如该日为非劳动日，则顺延至下一劳动日）止。依此类推。   （2）对于每份基金份额，基金管制东谈主仅在该基金份额的每个运作期到期日 为基金份额抓有东谈主持理赎回。   在每份基金份额的每个运作期到期日，基金份额抓有东谈主可提倡赎回肯求。如 果基金份额抓有东谈主在当期运作期到期日未肯求赎回或赎回被证实失败，则该基 金份额自该运作期到期日下一日起干预下一个运作期。   如在灵通赎回日内发生不可抗力或其他情形甚至基金无法为相应份额按时 灵通赎回业务的，暂停灵通赎回。在不可抗力或其他情形影响因素舍弃日之下一 个劳动日，当作相应基金份额的灵通赎回日灵通赎回。   （三）召募状貌   本基金将通过基金管制东谈主的直销中心及各销售机构公开发售，各销售机构 的具体名单见基金份额发售公告以及基金管制东谈主网站。 上银慧景利 60 天滚动抓有债券型证券投资基金           招募说明书   （四）召募对象   相宜法律律例法则的可投资于证券投资基金的个东谈主投资者、机构投资者、合 格境外投资者以及法律律例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东谈主。   本基金暂不向金融机构自营账户发售（基金管制东谈主自有资金除外），如畴昔 本基金灵通向金融机构自营账户公开发售或对发售对象的范围给以进一步限制， 基金管制东谈主将另行公告。   （五）召募期限   自基金份额发售之日起最长不得跳动 3 个月，具体发售时分见基金份额发 售公告。   基金管制东谈主有权根据基金召募的现实情况按影相关法度延长或裁汰发售募 集期，并实时公告。   （六）基金份额的类别   本基金根据认购/申购用度、销售服务费收取状貌的不同，将基金份额分为 不同的类别。其中 A 类基金份额为在投资东谈主认购/申购时收取认购/申购用度，且 不从本类别基金钞票净值入网提销售服务费的基金份额；C 类基金份额为从本 类别基金钞票净值入网提销售服务费，且不收取认购/申购用度的基金份额。   本基金 A 类基金份额和 C 类基金份额分别成立代码。由于基金用度的不同， 本基金 A 类基金份额和 C 类基金份额将分别筹备基金份额净值，筹备公式为： 筹备日某类别基金份额净值=筹备日该类别基金钞票净值/筹备日发售在外的该 类别基金份额总和。   投资者可自行遴荐认购/申购的基金份额类别。本基金不同基金份额类别之 间暂不通畅互相调度业务。如后续通畅此项业务的，无需召开基金份额抓有东谈主大 会审议，但休养前基金管制东谈主需实时公告。   在不违背法律律例、基金合同的法则以及对基金份额抓有东谈主利益无现实性 不利影响的情况下，经与基金托管东谈主协商一致，基金管制东谈主可增多、减少或休养 基金份额类别成立、罢手现存基金份额类别的销售、变更收费状貌、对基金份额 分类办法及法则进行休养并在休养实施之日前依照《信息败露办法》的关联法则 在法则前言上公告，不需要召开基金份额抓有东谈主大会。   （七）召募名额   本基金的最低召募份额总额为 2 亿份。 上银慧景利 60 天滚动抓有债券型证券投资基金                      招募说明书   本基金可成立初次召募鸿沟上限，具体召募上限及鸿沟遏抑的决策详见基 金份额发售公告或其他公告。若本基金成立初次召募鸿沟上限，基金合同奏效后 不受此召募鸿沟的限制。   （八）本基金的面值、认购价钱及认购用度   召募期内投资者不错屡次认购，A 类基金份额的认购费率按每笔 A 类基金 份额认购肯求单独筹备，C 类基金份额不收取认购费。本基金 A 类基金份额的 认购费率最高不高于 0.30%，且随认购金额的增多而递减。具体认购费率如下表：   单笔认购金额（M，含认购费）                   认购费率          M注：M 为投资金额   投资东谈主重叠认购本基金 A 类基金份额，须按每次认购所对应的费率层次分 别计费。基金认购用度不列入基金财产，主要用于基金的阛阓推广、销售、登记 等基金召募期间发生的各项用度。   （1）对于认购本基金 A 类基金份额的投资者，认购份额的筹备公式为：   认购用度适用比例费率时，认购份额的筹备方法如下：   净认购金额＝认购金额/（1＋认购费率）   认购用度＝认购金额－净认购金额   认购份额＝（净认购金额＋认购资金利息）/基金份额发售面值   认购用度为固定金额时，认购份额的筹备方法如下：   认购用度＝固定金额   净认购金额＝认购金额－认购用度 上银慧景利 60 天滚动抓有债券型证券投资基金                       招募说明书   认购份额＝（净认购金额＋认购资金利息）/基金份额发售面值   认购份额的筹备保留到少许点后 2 位，少许点 2 位以后的部分四舍五入， 由此舛错产生的收益或损失由基金财产承担。   例：某投资东谈主在召募期投资 10 万元认购本基金 A 类基金份额，其对应认购 费率为 0.30%，假设认购金额在认购期间产生的利息为 50.00 元，则其可得到的 认购份额筹备如下：   净认购金额＝100,000.00/(1+0.30%）＝99,700.90 元   认购用度＝100,000.00－99,700.90＝299.10 元   认购份额=（99,700.90＋50.00）/1.00=99,750.90 份   即：该投资东谈主投资 10 万元认购本基金 A 类基金份额，其对应认购费率为 类基金份额。   （2）对于认购本基金 C 类基金份额的投资者，认购份额的筹备公式为：   认购份额＝（认购金额＋认购资金利息）/基金份额发售面值   认购份额的筹备保留到少许点后 2 位，少许点 2 位以后的部分四舍五入， 由此舛错产生的收益或损失由基金财产承担。   例：某投资东谈主在召募期投资 10 万元认购本基金 C 类基金份额，假设认购金 额在认购期间产生的利息为 50.00 元，则其可得到的认购份额筹备如下：   认购份额=（100,000.00＋50.00）/1.00=100,050.00 份   即：该投资东谈主投资 10 万元认购本基金 C 类基金份额，假设认购金额在认购 期间产生的利息为 50.00 元，可得到 100,050.00 份 C 类基金份额。   （九）投资东谈主对基金份额的认购 基金的基金份额发售公告。   本基金认购采取金额认购的状貌。   当日（T 日）在法则时天职提交的认购肯求，投资者应在 T+2 日到网点查询 认购肯求的受理结果，在基金合同奏效后实时到原认购网点查询认购成交证实 上银慧景利 60 天滚动抓有债券型证券投资基金           招募说明书 情况。   销售机构对认购肯求的受理并不代表该肯求一定顺利，而仅代表销售机构 如实接收到认购肯求。认购的证实以登记机构的证实结果为准。对于认购肯求及 认购份额的证实情况，投资东谈主应实时查询并妥善欺骗正当权利，不然，由此产生 的投资东谈主任何损失由投资东谈主自行承担。   （1）投资东谈主认购时，需按销售机构法则的状貌全额缴款。   （2）在本基金召募期内，投资者初次认购的单笔最低金额为东谈主民币 1 元（含 认购费），追加认购的单笔最低金额为东谈主民币 1 元（含认购费）。   （3）本基金单一投资者单日认购金额不跳动 1000 万元（个东谈主投资者、公募 钞票管制居品、职业年金筹划、企业年金筹划和基金管制东谈主自有资金除外）。基 金管制东谈主不错休养单一投资者单日认购金额上限，具体法则请参见相关公告。   （4）基金管制东谈主不错对召募期间的本基金召募鸿沟成立上限。召募期内超 过召募鸿沟上限时，基金管制东谈主不错采取比例证实或其他状貌进行证实，具体办 法参见基金份额发售公告。   （5）基金管制东谈主可根据关联法律律例的法则和阛阓情况，休养认购的数额 限制，基金管制东谈主应按照《信息败露办法》的法则在法则前言上给以公告。   （6）单一投资者抓有本基金基金份额数不得达到或者跳动基金份额总和的 相侧目 50%聚会度的情形，基金管制东谈主有权拒却该等全部或者部分认购肯求。 法律律例、监管机构另有法则或基金合同另有约定的除外。   （7）基金投资东谈主在基金召募期内不错屡次认购基金份额。A 类基金份额的 认购费按每笔认购肯求单独筹备。认购一接受理不得拔除。   （十）召募期间认购资金利息的处理状貌   灵验认购款项在召募期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额抓有东谈主 整个，其中利息转份额以登记机构的记录为准。   （十一）基金召募期间召募的资金存入专门账户，在基金召募行动结果前， 任何东谈主不得动用。 上银慧景利 60 天滚动抓有债券型证券投资基金            招募说明书                  七、基金合同的奏效   （一）基金合同的奏效   本基金自基金份额发售之日起 3 个月内，在基金召募份额总额不少于 2 亿 份，基金召募金额不少于 2 亿元东谈主民币且基金认购东谈主数不少于 200 东谈主的条件下， 基金召募期届满或基金管制东谈主依据法律律例及招募说明书不错决定罢手基金发 售，并在 10 日内遴聘法定验资机构验资。基金管制东谈主自收到验资申诉之日起 10 日内，向中国证监会办理基金备案手续。   基金召募达到基金备案条件的，自基金管制东谈主持理完毕基金备案手续并取 得中国证监会书面证实之日起，《基金合同》奏效；不然《基金合同》不奏效。 基金管制东谈主在收到中国证监会证实文献的次日对《基金合同》奏效事宜给以公告。 基金管制东谈主应将基金召募期间召募的资金存入专门账户，在基金召募行动结果 前，任何东谈主不得动用。   （二）基金合同不成奏效时召募资金的处理状貌   如果召募期限届满，未称心基金备案条件，基金管制东谈主应当承担下列劳动： 同期活期入款利息； 基金管制东谈主、基金托管东谈主和销售机构为基金召募支付之一切用度应由各方各自 承担。   （三）基金存续期内的基金份额抓有东谈主数目和钞票鸿沟   《基金合同》奏效后，一语气20个劳动日出现基金份额抓有东谈主数目不悦200东谈主 或者基金钞票净值低于5,000万元情形的，基金管制东谈主应当在按时申诉中给以披 露；一语气60个劳动日出现前述情形的，基金管制东谈主应当在10个劳动日内向中国证 监会申诉并提倡惩办决策，如抓续运作、调度运作状貌、与其他基金合并或者终 止基金合同等，并在6个月内召集基金份额抓有东谈主大会。   法律律例或中国证监会另有法则时，从其法则。 上银慧景利 60 天滚动抓有债券型证券投资基金         招募说明书                 八、基金份额的申购与赎回   本基金暂不向金融机构自营账户公开销售（基金管制东谈主自有资金除外），如 畴昔本基金灵通向金融机构自营账户公开销售或对销售对象的范围给以进一步 限制，基金管制东谈主将另行公告。   本基金增多其他销售机构销售本基金且销售机构对销售对象的范围给以进 一步限制的，其具体销售对象以该销售机构的法则为准。   （一）申购和赎回场合   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金管制 东谈主在相关公告或其网站列明。基金管制东谈主可根据情况变更或增减销售机构，并在 基金管制东谈主网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场 所或按销售机构提供的其他状貌办理基金份额的申购与赎回。   （二）申购和赎回的灵通日实时分   投资东谈主在灵通日办理基金份额的申购，对于每份基金份额，在每个运作期到 期日办理基金份额赎回。具体办理时分为上海证券往来所、深圳证券往来所的正 常往来日的往来时分，但基金管制东谈主根据法律律例、中国证监会的要求或基金合 同的法则公告暂停申购、赎回时除外。   基金合同奏效后，若出现新的证券/期货往来阛阓、证券/期货往来所往来时 间变更或其他特殊情况，基金管制东谈主将视情况对前述灵通日及灵通时分进行相 应的休养，但应在实施日前依照《信息败露办法》的关联法则在法则前言上公告。   基金管制东谈主可根据现实情况照章决定本基金启动办理申购的具体日历，具 体业务办理时分在相关公告中法则。   基金份额每个运作期到期日，基金份额抓有东谈主方可就该基金份额提倡赎回 肯求。基金管制东谈主自基金合同奏效之日后的第 60 天（如遇非劳动日顺延到下一 劳动日）起启动办理赎回，具体业务办理时分在相关公告中法则。   在笃定申购启动与赎回启动时分后，基金管制东谈主应在申购、赎回灵通日前依 照《信息败露办法》的关联法则在法则前言上公告申购与赎回的启动时分。   基金管制东谈主不得在基金合同约定之外的日历或者时分办理基金份额的申购、 上银慧景利 60 天滚动抓有债券型证券投资基金          招募说明书 赎回或者调度。投资东谈主在基金合同约定之外的日历和时分提倡申购、赎回或调度 肯求且登记机构证实接受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一灵通日该类基金 份额申购、赎回的价钱。   （三）申购与赎回的原则 份额净值为基准进行筹备； 门径赎回； 投资者的正当权益不受挫伤并得到公谈对待。   基金管制东谈主可在法律律例允许的情况下，对上述原则进行休养。基金管制东谈主 必须在新法则启动实施前依照《信息败露办法》的关联法则在法则前言上公告。   （四）申购与赎回的法度   投资东谈主必须根据销售机构法则的法度，在灵通日的具体业务办理时天职提 出申购或赎回的肯求。   投资东谈主申购基金份额时，必须在法则的时天职全额托福申购款项，不然所提 交的申购肯求无效。投资者在提交赎回肯求时须抓有实足的基金份额，不然所提 交的赎回肯求无效。投资东谈主托福申购款项，申购成立；基金份额登记机构证实基 金份额时，申购奏效。   基金份额抓有东谈主在法则的时天职提交赎回肯求，赎回成立；基金份额登记机 构证实赎回时，赎复活效。投资者赎回肯求奏效后，基金管制东谈主将在 T＋7 日（包 括该日）内支付赎回款项。遇往来所或往来阛阓数据传输延伸、通讯系统故障、 银行数据交换系统故障或其它非基金管制东谈主及基金托管东谈主所能遏抑的因素影响 业务处理历程，则赎回款顺延至上述情形舍弃后的下一个劳动日划往投资者银 行账户。在发生多数赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或减速支付赎回款项 上银慧景利 60 天滚动抓有债券型证券投资基金           招募说明书 的情形时，款项的支付办法参照基金合同关联条件处理。   基金管制东谈主不错在法律律例和基金合同允许的范围内，对上述业务办理时 间进行休养，基金管制东谈主必须在休养实施前依照《信息败露办法》的关联法则在 法则前言上公告。   基金管制东谈主应以往来时分结果前受理灵验申购和赎回肯求确本日当作申购 或赎回肯求日（T 日），在平时情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该往来的 灵验性进行证实。T 日提交的灵验肯求，投资东谈主应在 T+2 日后（包括该日）实时 到销售网点柜台或以销售机构法则的其他状貌查询肯求的证实情况。若申购不 顺利或无效，则申购款项本金退还给投资东谈主。   销售机构对申购、赎回肯求的受理并不代表该肯求一定顺利，而仅代表销售 机构如实接收到申购、赎回肯求。申购、赎回的证实以登记机构的证实结果为准。 对于肯求的证实情况，投资东谈主应实时查询并妥善欺骗正当权利。因投资东谈主怠于履 行该项查询等各项义务，甚至其相关权益受损的，基金管制东谈主、基金托管东谈主、基 金销售机构不承担由此形成的损失或不利后果。   本基金可在法律律例允许的范围内，对登记的办理时分、状貌等法则进行调 整。基金管制东谈主应在新法则启动实施前按照《信息败露办法》的关联法则在法则 前言上公告。   （五）申购和赎回的数目限制   投资者通过直销机构初次申购单笔最低名额为东谈主民币 1 元（含申购费）。投 资者通过直销机构追加申购单笔最低名额为东谈主民币 1 元（含申购费）。投资者将 当期分派的基金收益转购基金份额时，不受最低申购金额的限制。其他销售机构 接受申购肯求的最低金额为单笔 1 元（含申购费），如果销售机构业务法则法则 的最低单笔申购金额高于 1 元（含申购费），以该销售机构的法则为准。   本基金单一投资者单日申购金额不跳动 1000 万元（个东谈主投资者、公募钞票 管制居品、职业年金筹划、企业年金筹划和基金管制东谈主自有资金除外）。基金管 理东谈主不错休养单一投资者单日申购金额上限，具体法则请参见更新的招募说明 书或相关公告。 上银慧景利 60 天滚动抓有债券型证券投资基金           招募说明书   投资者可屡次申购，对单个投资者累计抓有份额不设上限。   法律律例、中国证监会另有法则的除外。   基金份额抓有东谈主在直销机构赎回时，基金份额抓有东谈主可将其全部或部分基 金份额赎回，每次赎回份额肯求不得低于 0.01 份基金份额。如果销售机构业务 法则法则的最低单笔赎回份额高于 0.01 份，以该销售机构的法则为准。   投资者在销售机构保留的基金份额最低余额为 0.01 份，基金份额抓有东谈主赎 回时或赎回后在销售机构保留的基金份额余额不及上述余额的，余额部分基金 份额在赎回时需同期全部赎回。 参见相关公告。 的最高名额，但应最迟在新的名额实施前依照《信息败露办法》的关联法则进行 公告。 份额的数目限制。基金管制东谈主必须在休养实施前依照《信息败露办法》的关联规 定在法则前言上公告。 基金管制东谈主应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、 拒却大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额抓有东谈主的正当权益。 基金管制东谈主基于投资运作与风险遏抑的需要，可采取上述措施对基金鸿沟给以 遏抑。具体见基金管制东谈主相关公告。   （六）申购和赎回的价钱、用度相等用途 类基金份额净值和种种基金份额累计净值。本基金种种基金份额净值的筹备，均 保留到少许点后 4 位，少许点后第 5 位四舍五入，由此产生的收益或损失由基 金财产承担。T 日的基金份额净值在本日收市后筹备，并在 T+1 日内公告。遇特 殊情况，经履行适合法度，不错适合延伸筹备或公告。 上银慧景利 60 天滚动抓有债券型证券投资基金                            招募说明书   投资东谈主申购 A 类基金份额在申购时支付申购用度，申购 C 类基金份额不收 取申购费。本基金 A 类基金份额的申购费率最高不高于 0.30%，且随申购金额 的增多而递减。具体申购费率如下表：    单笔申购金额（M，含申购费）                         申购费率            M  注：M 为投资金额   投资东谈主重叠申购本基金 A 类基金份额，须按每次申购所对应的费率层次分 别计费。本基金 A 类基金份额的申购用度由申购 A 类基金份额的投资东谈主承担， 不列入基金钞票，用于基金的阛阓推广、销售、登记等各项用度。   （1）申购 A 类基金份额的筹备公式：   申购金额包括申购用度和净申购金额，本基金 A 类基金份额的申购份额计 算公式为：   申购用度适用比例费率时，申购份额的筹备方法如下：   净申购金额=申购金额/（1＋申购费率）   申购用度=申购金额-净申购金额   申购份额=净申购金额/申购当日 A 类基金份额净值   申购用度为固定金额时，申购份额的筹备方法如下：   申购用度＝固定金额   净申购金额＝申购金额－申购用度   申购份额＝净申购金额/申购当日 A 类基金份额净值   例：某投资者投资 5 万元申购本基金 A 类基金份额，对应的申购费率为   净申购金额=50,000.00/(1+0.30%)=49,850.45 元   申购用度=50,000.00－49,850.45=149.55 元   申购份额＝49,850.45/1.0520=47,386.36 份 上银慧景利 60 天滚动抓有债券型证券投资基金                     招募说明书    即：该投资者投资 5 万元申购本基金 A 类基金份额，对应的申购费率为 份 A 类基金份额。    （2）申购 C 类基金份额的筹备公式：    对于申购本基金 C 类基金份额的投资者，申购份额的筹备公式为：    申购份额=申购金额/申购当日 C 类基金份额净值    例：某投资者投资 5 万元申购本基金 C 类基金份额，假设申购当日 C 类基 金份额净值为 1.0520 元，则可得到的申购份额为：    申购份额=50,000.00/1.0520=47,528.52 份    即：该投资东谈主投资 5 万元申购本基金 C 类基金份额，假设申购当日 C 类基 金份额净值为 1.0520 元，可得到 47,528.52 份 C 类基金份额。    对于每份基金份额，设定 60 天的滚动运作期。基金管制东谈主仅在该基金份额 的每个运作期到期日为基金份额抓有东谈主持理赎回。基金份额抓有东谈主在称心条件 下方可赎回，不收取赎回用度。    本基金采取“份额赎回”状貌，赎回价钱以 T 日的该类基金份额净值为基准 进行筹备，筹备公式：    赎回金额=赎回份额×赎回当日该类基金份额净值    例：假设某投资者在运作期到期日赎回 A 类基金份额 100,000.00 份，不收 赎回费，假设赎回当日 A 类基金份额净值是 1.0600 元，则可得到的赎回金额 为：    赎回金额＝100,000.00×1.0600=106,000.00 元    即：假设投资者在运作期到期日赎回本基金 10 万份 A 类基金份额，不收赎 回费，假设赎回当日 A 类基金份额净值是 1.0600 元，则其可得到的赎回金额为    例：假设某投资者在运作期到期日赎回 C 类基金份额 100,000.00 份，不收 赎回费，假设赎回当日 C 类基金份额净值是 1.0600 元，则可得到的赎回金额为：    赎回金额＝100,000.00×1.0600＝106,000.00 元    即：假设投资者在运作期到期日赎回本基金 10 万份 C 类基金份额，不收赎 上银慧景利 60 天滚动抓有债券型证券投资基金             招募说明书 回费，假设赎回当日 C 类基金份额净值是 1.0600 元，则其可得到的赎回金额为 当日某一类别的基金份额净值，灵验份额单元为份，上述筹备结果均按四舍五入 方法，保留到少许点后 2 位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 以当日某一类别的基金份额净值，赎回金额单元为元。上述筹备结果均按四舍五 入方法，保留到少许点后 2 位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 应于新的费率或收费状貌实施日前依照《信息败露办法》的关联法则在法则前言 上公告。 金份额抓有东谈主权益产生现实性不利影响的情况下，根据阛阓情况制定基金促销 筹划，按时或不按时地开展基金促销行径。在基金促销行径期间，按相关监管部 门要求履行必要手续后，基金管制东谈主不错适合调低基金销售费率，并进行公告。 制，以确保基金估值的公谈性。具体处理原则与操作表率遵影相关法律律例以及 监管部门、自律法则的法则。    （七）申购与赎回的注册登记 者增多权益并办理登记手续。 者扣除权益并办理相应的登记手续。 并最迟于启动实施前按照《信息败露办法》的关联法则在法则前言上公告。    （八）拒却或暂停申购的情形    发生下列情况时，基金管制东谈主可拒却或暂停接受投资东谈主的申购肯求： 上银慧景利 60 天滚动抓有债券型证券投资基金              招募说明书 投资东谈主的申购肯求。 基金钞票净值。 能对基金功绩产生负面影响，或发生其他挫伤现存基金份额抓有东谈主利益的情形。 导致基金销售系统或基金注册登记系统或基金管帐系统无法平时运行。 份额的比例达到或者跳动 50%，或者变相侧目 50%聚会度的情形时。 格且采取估值时候仍导致公允价值存在环节不笃定性时，经与基金托管东谈主协商 证实后，基金管制东谈主应当暂停接受基金申购肯求。   发生上述第 1、2、3、5、6、8、9 项暂停申购情形之一且基金管制东谈主决定暂 停接受投资东谈主申购肯求时，基金管制东谈主应当根据关联法则在法则前言上刊登暂 停申购公告。如果投资东谈主的申购肯求被拒却，被拒却的申购款项将退还给投资东谈主。 发生上述第 7 项情形时，基金管制东谈主不错采取比例证实等状貌对该投资东谈主的申 购肯求进行限制，基金管制东谈主有权拒却该等全部或者部分申购肯求。在暂停申购 的情况舍弃时，基金管制东谈主应实时复兴申购业务的办理。   （九）暂停赎回或减速支付赎回款项的情形    除基金合同约定的运作期到期日可办理基金份额的赎回外，基金管制东谈主不 接受投资东谈主的赎回肯求。   发生下列情形时，基金管制东谈主可暂停接受投资东谈主的赎回肯求或减速支付赎 回款项： 投资东谈主的赎回肯求或减速支付赎回款项。 上银慧景利 60 天滚动抓有债券型证券投资基金         招募说明书 基金钞票净值。 管制东谈主可暂停接受基金份额抓有东谈主的赎回肯求。 格且采取估值时候仍导致公允价值存在环节不笃定性时，经与基金托管东谈主协商 证实后，基金管制东谈主应当减速支付赎回款项或暂停接受基金赎回肯求。   发生上述情形之一且基金管制东谈主决定暂停赎回或减速支付赎回款项时，基 金管制东谈主应实时报中国证监会备案，已证实的赎回肯求，基金管制东谈主应足额支付； 如暂时不成足额支付，应将可支付部分按单个账户肯求量占肯求总量的比例分 配给赎回肯求东谈主，未支付部分可展期支付。若出现上述第 4 项所述情形，按基金 合同的相关条件处理。基金份额抓有东谈主在肯求赎回时可事前遴荐将当日可能未 获受理部分给以拔除。在暂停赎回的情况舍弃时，基金管制东谈主应实时复兴赎回业 务的办理并公告。   （十）多数赎回的情形及处理状貌   若本基金单个灵通日内的基金份额净赎回肯求（赎回肯求份额总和加上基 金调度中转出肯求份额总和后扣除申购肯求份额总和及基金调度中转入肯求份 额总和后的余额）跳动前一灵通日的基金总份额的 10%，即以为是发生了多数 赎回。   当基金出现多数赎回时，基金管制东谈主不错根据基金其时的钞票组合气象决 定全额赎回或部分展期赎回。   （1）全额赎回：当基金管制东谈主以为有才调支付投资东谈主的全部赎回肯求时， 按平时赎回法度实施。   （2）部分展期赎回：当基金管制东谈主以为支付投资东谈主的赎回肯求有艰辛或认 为因支付投资东谈主的赎回肯求而进行的财产变现可能会对基金钞票净值形成较大 波动时，基金管制东谈主在当日接受赎回比例不低于上一灵通日基金总份额的 10% 上银慧景利 60 天滚动抓有债券型证券投资基金         招募说明书 的前提下，可对其余赎回肯求展期办理。对于当日的赎回肯求，应当按单个账户 赎回肯求量占赎回肯求总量的比例，笃定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部 分，投资东谈主在提交赎回肯求时不错遴荐展期赎回或取消赎回。遴荐展期赎回的， 将自动转入下一个灵通日络续赎回，直到全部赎回为止；遴荐取消赎回的，当日 未获受理的部分赎回肯求将被拔除。展期的赎回肯求与下一灵通日赎回肯求一 并处理，无优先权并以下一灵通日的该类基金份额净值为基础筹备赎回金额，以 此类推，直到全部赎回为止。如投资东谈主在提交赎回肯求时未作明确遴荐，投资东谈主 未能赎回部分作自动展期赎回处理。部分展期赎回不受单笔赎回最低份额的限 制。   （3）在出现多数赎回时，对于单个基金份额抓有东谈主当日跳动上一灵通日基 金总份额 10%以上的赎回肯求，基金管制东谈主有权先行对该单个基金份额抓有东谈主 超出该比例的赎回肯求实施展期办理，之后对该单个基金份额抓有东谈主剩余赎回 肯求根据前述“（1）全额赎回”或“（2）部分展期赎回”的约定状貌与其他基 金份额抓有东谈主的赎回肯求一并办理。   （4）暂停赎回：一语气 2 个灵通日以上（含本数）发生多数赎回，如基金管 理东谈主以为有必要，可暂停接受基金的赎回肯求；仍是接受的赎回肯求不错减速支 付赎回款项，但不得跳动 20 个劳动日，并应当依据相关法则在法则前言上进行 公告。   当发生上述多数赎回并展期办理时，基金管制东谈主应当通过邮寄、传真或者通 过销售机构见告等其他状貌在 3 个往来日内通告基金份额抓有东谈主，说明关联处 理方法，并在两日内在法则前言上公告。   （十一）暂停申购或赎回的公告和从头灵通申购或赎回的公告 介上刊登暂停公告。 刊登基金从头灵通申购或赎回公告，并公布最近一个灵通日的种种基金份额净 值。 上银慧景利 60 天滚动抓有债券型证券投资基金        招募说明书 时分，依照《信息败露办法》的关联法则，最迟于从头灵通日在法则前言上刊登 从头灵通申购或赎回的公告，并公告最近一个灵通日的种种基金份额净值；也可 以根据现实情况在暂停公告中明确从头灵通申购或赎回的时分，届时可不再另 行发布从头灵通的公告。   （十二）基金调度   基金管制东谈主不错根据相关法律律例以及基金合同的法则决定开办本基金与 基金管制东谈主管制的其他基金之间的调度业务，基金调度不错收取一定的调度费， 相关法则由基金管制东谈主届时根据相关法律律例及基金合同的法则制定并公告， 并提前见告基金托管东谈主与相关机构。   （十三）基金的非往来过户   基金的非往来过户是指基金登记机构受理袭取、捐赠和司法强制实施等情 形而产生的非往来过户以及登记机构招供、相宜法律律例的其它非往来过户。无 论在上述何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错抓有本基金基金份额的 投资东谈主。   袭取是指基金份额抓有东谈主去世，其抓有的基金份额由其正当的袭取东谈主袭取； 捐赠指基金份额抓有东谈主将其正当抓有的基金份额捐馈赠福利性质的基金会或社 会团体；司法强制实施是指司法机构依据奏效司法文书将基金份额抓有东谈主抓有 的基金份额强制划转给其他当然东谈主、法东谈主或其他组织。办理非往来过户必须提供 基金登记机构要求提供的相关尊府，对于相宜条件的非往来过户肯求按基金登 记机构的法则办理，并按基金登记机构法则的法度收费。   （十四）基金的转托管   基金份额抓有东谈主可办理已抓有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基 金销售机构不错按照法则的法度收取转托管费。   （十五）按时定额投资筹划   基金管制东谈主不错为投资东谈主持理按时定额投资筹划，具体法则由基金管制东谈主 另行法则。投资东谈主在办理按时定额投资筹划时可自行约定每期扣款金额，每期扣 款金额必须不低于基金管制东谈主在相关公告或更新的招募说明书中所法则的按时 定额投资筹划最低申购金额。   （十六）基金份额的冻结、解冻与质押 上银慧景利 60 天滚动抓有债券型证券投资基金        招募说明书   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以 及登记机构招供、相宜法律律例的其他情况下的冻结与解冻。基金份额被冻结的， 被冻结部分产生的权益按照我国法律律例、监管规章以及国度有权机关的要求 来决定是否冻结。在国度有权机关作出决定之前，被冻结部分产生的权益先行一 并冻结。被冻结部分份额仍然参与收益分派。   如相关法律律例允许基金管制东谈主持理基金份额的质押或其他基金业务，基 金管制东谈主将制定和实施相应的业务法则。   （十七）实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回   本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见本招募说明书“侧袋 机制”部分的法则或相关公告。   （十八）基金份额的转让   在法律律例允许且条件具备的情况下，基金管制东谈主可受理基金份额抓有东谈主 通过中国证监会招供的往来场合或者往来状貌进行份额转让的肯求并由登记机 构办理基金份额的过户登记。基金管制东谈主拟受理基金份额转让业务的，将提前公 告，基金份额抓有东谈主应根据基金管制东谈主公告的业务法则办理基金份额转让业务。 上银慧景利 60 天滚动抓有债券型证券投资基金         招募说明书                    九、基金的投资   （一）投资主义   在严格遏抑风险和保抓较高流动性的基础上，戮力获取杰出功绩比较基准 的投资申诉。   （二）投资范围   本基金的投资范围主要为具有较好流动性的金融器具，包括国内照章刊行 的国债、金融债、企业债、公司债、地方政府债、政府支抓机构债券、政府支抓 债券、次级债、可分离往来可调度债券的纯债部分、央行单子、中期单子、短期 融资券、超短期融资券、钞票支抓证券、国债期货、信用养殖品、债券回购、银 行入款（包括契约入款、通告入款、按时入款）、同行存单、货币阛阓器具以及 法律律例或中国证监会允许基金投资的其他金融器具（但须相宜中国证监会相 关法则）。   本基金不投资于股票，也不投资于可调度债券（可分离往来可调度债券的纯 债部分除外）、可交换债券。   如法律律例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管制东谈主在履行适 当法度后，不错将其纳入投资范围。   本基金的投资组合比例为：本基金投资于债券钞票的比例不低于基金钞票 的 80%，每个往来日日终在扣除国债期货合约需缴纳的往来保证金后，本基金 应当保抓不低于基金钞票净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券，其 中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   如果法律律例或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管制东谈主在 履行适合法度后，不错休养上述投资品种的投资比例。   （三）投资策略   本基金以中历久利率趋势分析为基础，结合经济周期、宏不雅策略地点及收益 率弧线分析，从上至下决定钞票配置及组合久期，并依据里面信用评级系统，深 入挖掘价值被低估的标的券种，实施积极的债券投资组合管制，以获取较高的债 券组合投资收益。 上银慧景利 60 天滚动抓有债券型证券投资基金        招募说明书   在债券组合的构建和休养上，本基金概述运用久期配置、期限结构配置、类 属钞票配置、收益率弧线策略、杠杆放大策略等组合管制妙技进行日常管制。   （1）久期配置策略   久期配置是根据对宏不雅经济数据、金融阛阓运行特色等方面的分析来笃定 组合的合座久期，在遵守组合久期与运作周期的期限适合匹配的前提下，灵验地 遏抑合座钞票风险。当瞻望利率上涨时，适合裁汰投资组合的主义久期，瞻望利 率水平造谣时，适合延长投资组合的主义久期。   （2）期限结构配置策略   本基金在对宏不雅经济周期和货币策略分析下，对收益率弧线形态可能变化 给予地点性的判断；同期根据收益率弧线的历史趋势、畴昔各期限的供给散播以 及投资者的期限偏好，瞻望收益率期限结构的变化形态，从而笃定合理的组合期 限结构。通过采取聚会策略、两头策略和梯形策略等，在历久、中期和短期债券 间进行动态休养，从而达到预期收益优化的目的。   （3）类属钞票配置策略   类属钞票配置策略是指现金、不同类型固定收益品种之间的配置。在笃定组 合久期和期限结构散播的基础上，根据各品种的流动性、收益性以及信用风险等 笃定各子类钞票的配置权重，即笃定债券、入款、回购以及现金等钞票的比例。 类属配置主要根据各部分的相对价值笃定，增抓相对低估、价钱将上涨的类属， 减抓相对高估、价钱将着落的类属，从而获取较高的总申诉。   （4）收益率弧线策略   收益率弧线形状变化代表长、中、短期债券收益率相反变化，相通久期债券 组合在收益率弧线发生变化时相反较大。通过对团结类属下的收益率弧线形态 和期限结构变动进行分析，领先不错笃定债券组合的主义久期配置区域并笃定 采取枪弹型策略、哑铃型策略或梯形策略；其次，通过不同期限间债券当前利差 与历史利差的比较，不错进行增陡、减斜和凸度变化的往来。   （5）杠杆放大策略   杠杆放大策略即以组合现存债券为基础，利用买断式回购、质押式回购等方 式融入低成本资金，并购买剩余年限相对较长并具有较高收益的债券，以期获取 上银慧景利 60 天滚动抓有债券型证券投资基金           招募说明书 逾额收益的操作状貌。   本基金主动投资的信用债券（含钞票支抓证券，下同）的债项评级在 AA+ 级（含）以上，无债项评级的采取主体评级，其中投资于 AA+级的信用债不超 过本基金信用债钞票的 50%，投资于 AAA 级的信用债不低于本基金信用债钞票 的 50%。抓有信用债券期间，如因评级着落、鸿沟休养等基金管制东谈主之外的因素 甚至本基金投资信用债比例不再相宜上述约定投资比例的，基金管制东谈主应当在 该信用债可往来之日起 3 个月内休养至相宜约定，中国证监会法则的特殊情形 除外。   本基金所依照的信用评级机构为：中诚信海外信用评级有限劳动公司、中诚 信证券评估有限公司、大公海外资信评估有限公司、联合信用评级有限公司、联 联合信评估股份有限公司、上海新世纪资信评估投资服务有限公司、远东资信评 估有限公司、中证鹏元资信评估股份有限公司、东方金诚海外信用评估有限公司。 本基金将根据监管策略变化或信用评级机构信用质料等情况，休养本基金所依 照的信用评级机构名单。本基金信用评级依照信用评级机构公布的最新评级为 准。当团结日历跳动一家书用评级机构对团结刊行主体或债项评级时，遵守孰低 原则笃定其信用评级。本基金信用债投资坚抓稳健的投资策略，概述分析企业债 券、公司债券等债券刊行东谈主所处行业发展出路、业务发展气象、财务气象及债务 水对等因素，评价债券刊行东谈主的信用风险，并根据特定债券的刊行契约，评价债 券的信用级别，笃定企业债券、公司债券等债券的信用风险利差。   此外，本基金将结合不同信用等级间债券在不同阛阓时期利差变化及收益 率弧线变化，应时休养种种债券之间的配置比例。   本基金按照风险管制原则，以风险对冲为目的，参与信用养殖品往来。本基 金将投资信用养殖品相等挂钩债券，在进行信用养殖品投资时，将以信用风险管 理为主义，以风险对冲为目的，转机信用养殖品所挂钩债券的信用风险，从信用 风险角度来看，与仅投资挂钩债券比拟，造谣或分散该投资策略组合的信用风险； 从收益角度来看，根据分析信用养殖品和挂钩债券的组合收益率，遴荐和相似信 用风险投资策略比拟有一定信用利差的信用养殖品和挂钩债券投资组合；力求 上银慧景利 60 天滚动抓有债券型证券投资基金           招募说明书 改善基金债券组合的合座信用风险收益脾气。本基金仅投资于相宜证券往来所 或银行间阛阓相关业务法则的信用养殖器具。本基金将加强投资信用养殖品的 往来敌手方、创设机构的风险管制，合理分散往来敌手方、创设机构的聚会度。   本基金可基于严慎原则以套期保值为目的，运用国债期货对基本投资组合 进行管制，晋升投资效率。本基金主要采取流动性好、往来活跃的国债期货合约， 通过多头或空头套期保值等策略进行套期保值操作。   今后，跟着证券阛阓的发展、金融器具的丰富和往来状貌的转换等，基金还 将积极寻求其他投资契机，如法律律例或监管机构以后允许基金投资其他品种， 本基金将在履行适合法度后，将其纳入投资范围以丰富组合投资策略。   （四）投资限制   基金的投资组合应遵守以下限制：   （1）本基金投资于债券钞票的比例不低于基金钞票的 80%；   （2）本基金每个往来日日终在扣除国债期货合约需缴纳的往来保证金后， 应当保抓不低于基金钞票净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券，其 中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；   （3）本基金抓有一家公司刊行的证券，其市值不跳动基金钞票净值的 10%；   （4）本基金管制东谈主管制的全部基金抓有一家公司刊行的证券，不跳动该证 券的 10%，实足按照关联指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此 条件法则的比例限制；   （5）本基金投资于团结原始权益东谈主的种种钞票支抓证券的比例，不得跳动 基金钞票净值的 10%；   （6）本基金抓有的全部钞票支抓证券，其市值不得跳动基金钞票净值的   （7）本基金抓有的团结（指团结信用级别）钞票支抓证券的比例，不得超 过该钞票支抓证券鸿沟的 10%；   （8）本基金管制东谈主管制的全部基金投资于团结原始权益东谈主的种种钞票支抓 证券，不得跳动其种种钞票支抓证券系数鸿沟的 10%； 上银慧景利 60 天滚动抓有债券型证券投资基金            招募说明书   （9）本基金钞票总值不得跳动基金钞票净值的 140%；   （10）本基金主动投资于流动性受限钞票的市值系数不得跳动基金钞票净 值的 15%，因证券阛阓波动、基金鸿沟变动等基金管制东谈主之外的因素甚至基金 被迫跳动前款所法则比例限制的，基金管制东谈主不得主动新增流动性受限钞票的 投资；   （11）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为往来 敌手开展逆回购往来的，可接受质押品的天赋要求应当与基金合同约定的投资 范围保抓一致；   （12）本基金不抓有具有信用保护卖方属性的信用养殖品，不抓有合约类信 用养殖品；本基金抓有的具有信用保护买方属性的信用养殖品口头本金不得超 过本基金中所对应受保护债券面值的 100%；本基金投资于团结信用保护卖方的 种种信用养殖品口头本金系数不得跳动基金钞票净值的 10%；因证券、期货市 场波动、证券刊行东谈主合并、基金鸿沟变动等基金管制东谈主之外的因素甚至基金投资 比例不相宜上述法则投资比例的，基金管制东谈主应当在 3 个月内休养；   （13）本基金若参与国债期货往来，应当相宜下列投资限制：   ①本基金在职何往来日日终，抓有的买入国债期货合约价值，不得跳动基金 钞票净值的 15%；   ②本基金在职何往来日日终，抓有的卖出洋债期货合约价值不得跳动基金 抓有的债券总市值的 30%；   ③本基金在职何往来日内往来（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额不 得跳动上一往来日基金钞票净值的 30%；   ④本基金所抓有的债券（不含到期日在一年以内的政府债券）市值和买入、 卖出洋债期货合约价值，系数（轧差筹备）应当相宜基金合同对于债券投资比例 的关联约定；   （14）法律律例及中国证监会法则的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述第（2）、（10）、（11）、（12）项另有约定外，因证券/期货阛阓 波动、证券刊行东谈主合并、基金鸿沟变动等基金管制东谈主之外的因素甚至基金投资比 例不相宜上述法则投资比例的，基金管制东谈主应当在 10 个往来日内进行休养，但 中国证监会法则的特殊情形除外。法律律例另有法则的，从其法则。 上银慧景利 60 天滚动抓有债券型证券投资基金         招募说明书   基金管制东谈主应当自基金合同奏效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的关联约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当相宜 基金合同的约定。基金托管东谈主对基金投资的监督与查抄自基金合同奏效之日起 启动。   法律律例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管制东谈主在 履行适合法度后，则本基金投资不再受相关限制或以变更后的法则为准。   为爱戴基金份额抓有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行径：   （1）承销证券；   （2）违背法则向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽劳动的投资；   （4）向其基金管制东谈主、基金托管东谈主出资；   （5）从事内幕往来、主管证券往来价钱相等他不高洁的证券往来行径；   （6）买卖其他基金份额，可是中国证监会另有法则的除外；   （7）法律、行政律例和中国证监会法则不容的其他行径。   基金管制东谈主运用基金财产买卖基金管制东谈主、基金托管东谈主相等控股激动、现实 遏抑东谈主或者与其有环节犀利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券， 或者从事其他环节关联往来的，应当相宜基金的投资主义和投资策略，遵守基金 份额抓有东谈主利益优先原则，防备利益攻击，建立健全里面审批机制和评估机制， 按照阛阓公谈合理价钱实施。相关往来必须事前得到基金托管东谈主的同意，并按法 律律例给以败露。环节关联往来应提交基金管制东谈主董事会审议，并经过三分之二 以上的独处董事通过。基金管制东谈主董事会应至少每半年对关联往来事项进行审 查。   法律律例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管制东谈主在 履行适合法度后，则本基金投资不再受相关限制或以变更后的法则为准。   （五）功绩比较基准   本基金的功绩比较基准为：中债总全价指数收益率*80%+银行活期入款利率 （税后）*20%。   中债总全价指数是中央国债登记结算有限劳动公司编制的概述反馈银行间 上银慧景利 60 天滚动抓有债券型证券投资基金          招募说明书 债券阛阓、上海证券往来所债券阛阓、深圳证券往来所债券阛阓和柜台债券阛阓 的跨阛阓债券指数，能较好的反馈债券阛阓的合座收益情况。   跟着阛阓环境的变化，或因指数编制及发布等方面的原因，如果上述功绩比 较基准不适用本基金，或者有更巨擘的、更能为阛阓渊博接受的功绩比较基准推 出时，本基金管制东谈主不错依据爱戴基金份额抓有东谈主正当权益的原则，根据现实情 况对功绩比较基准进行相应休养。休养功绩比较基准无需召开基金抓有东谈主大会， 但应经基金托管东谈主同意，并履行适合法度，基金管制东谈主应在休养前在中国证监会 法则的信息败露前言上刊登公告。   （六）风险收益特征   本基金是债券型基金，其预期风险与预期收益表面上低于股票型基金、搀杂 型基金，高于货币阛阓基金。   （七）基金管制东谈主代表基金欺骗相关权利的处理原则及方法 额抓有东谈主的利益； 东谈主牟取任何不当利益。   （八）侧袋机制的实施和投资运作安排   当基金抓有特定钞票且存在或潜在大额赎回肯求时，根据最大遏抑保护基 金份额抓有东谈主利益的原则，基金管制东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并征询管帐师 事务所倡导后，不错依照法律律例及基金合同的约定启用侧袋机制。   侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业 绩比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施法度、运作安排、投资安排、特定钞票的处置变 现和支付等对投资者权益有环节影响的事项详见本招募说明书“侧袋机制”部分 的法则。 上银慧景利 60 天滚动抓有债券型证券投资基金        招募说明书                    十、基金的财产   （一）基金钞票总值   基金钞票总值是指基金领有的种种有价证券、期货合约、单子价值、银行存 款本息、基金应收款项相等他钞票的价值总和。   （二）基金钞票净值   基金钞票净值是指基金钞票总值减去基金欠债后的价值。   （三）基金财产的账户   基金托管东谈主根据相关法律律例、表苟且文献为本基金开立资金账户、证券账 户、期货结算账户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管 理东谈主、基金托管东谈主、基金销售机构、基金服务机构和基金登记机构自有的财产账 户以相等他基金财产账户相独处。   （四）基金财产的守护和刑事劳动   本基金财产独处于基金管制东谈主、基金托管东谈主、基金销售机构、基金服务机构 和基金登记机构的财产，并由基金托管东谈主守护。基金管制东谈主、基金托管东谈主、基金 登记机构、基金服务机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自身的法律责 任，其债权东谈主不得对本基金财产欺骗请求冻结、扣押或其他权利。除照章律律例 和《基金合同》的法则刑事劳动外，基金财产不得被刑事劳动。   基金管制东谈主、基金托管东谈主因照章斥逐、被照章拔除或者被照章宣告停业等原 因进行清理的，基金财产不属于其清招待产。基金管制东谈主管制运作基金财产所产 生的债权，不得与其固有钞票产生的债务互相抵销；基金管制东谈主管制运作不同基 金的基金财产所产生的债权债务不得互相抵销。非因基金财产自身承担的债务， 不得对基金财产强制实施。 上银慧景利 60 天滚动抓有债券型证券投资基金          招募说明书                 十一、基金钞票的估值   （一）估值日   本基金的估值日为本基金相关的证券、期货往来场合的往来日以及国度法 律律例法则需要对外败露基金净值的非往来日。   （二）估值对象   基金所领有的债券、国债期货和银行入款本息、应收款项、钞票支抓证券、 信用养殖品、其它投资等钞票及欠债。   （三）估值原则   基金管制东谈主在笃定相关金融钞票和金融欠债的公允价值时，应相宜《企业会 计准则》、监管部门关联法则。 有报价的，除管帐准则法则的例外情况外，应将该报价不加休养地应用于该钞票 或欠债的公允价值计量。估值日无报价且最近往来日后未发生影响公允价值计 量的环节事件的，应采取最近往来日的报价笃定公允价值。有充足笔据标明估值 日或最近往来日的报价不成信得过反馈公允价值的，应酬劳价进行休养，笃定公允 价值。   与上述投资品种相通，但具有不同特征的，应以相通钞票或欠债的公允价值 为基础，并在估值时候中接洽不同特征因素的影响。特征是指对钞票出售或使用 的限制等，如果该限制是针对钞票抓有者的，那么在估值时候中不应将该限制作 为特征接洽。此外，基金管制东谈主不应试虑因其巨额抓有相关钞票或欠债所产生的 溢价或折价。 利用数据和其他信息支抓的估值时候笃定公允价值。采取估值时候笃定公允价 值时，应优先使用可不雅察输入值，只消在无法取得相关钞票或欠债可不雅察输入值 或取得不切实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。 使潜在估值休养对前一估值日的基金钞票净值的影响在 0.25%以上的，应酬估值 进行休养并笃定公允价值。 上银慧景利 60 天滚动抓有债券型证券投资基金           招募说明书   （四）估值方法   （1）往来所上市往来或挂牌转让的不含权固定收益品种，考中估值日第三 方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；   （2）往来所上市往来或挂牌转让的含权固定收益品种，考中估值日第三方 估值机构提供的相应品种当日的独一估值净价或保举估值净价进行估值；   （3）往来所上市往来的可调度债券以逐日收盘价当作估值全价；   （4）往来所上市不存在活跃阛阓的有价证券，采取估值时候笃定公允价值。 往来所阛阓挂牌转让的钞票支抓证券，采取估值时候笃定公允价值；   （5）对在往来所阛阓刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃阛阓的 情况下，应以活跃阛阓上未经休养的报价当作估值日的公允价值；对于活跃阛阓 报价未能代表估值日公允价值的情况下，应酬阛阓报价进行休养以证实估值日 的公允价值；对于不存在阛阓行径或阛阓行径很少的情况下，应采取估值时候确 定其公允价值。 难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 且最近往来日后经济环境未发生环节变化的，采取最近往来日结算价估值。 价进行估值，但基金管制东谈主照章应当承担的估值劳动不因寄予而罢免；采用的第 三方估值机构未提供估值价钱的，依照关联法律律例及企业管帐准则要求采取 合理估值时候笃定公允价值。 的相应品种当日的估值净价估值。对银行间阛阓上含权的固定收益品种，按照第 三方估值机构提供的相应品种当日的独一估值净价或保举估值净价估值。对于 含投资东谈主回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未欺骗回售权 的按照长待偿期所对应的价钱进行估值。对银行间阛阓未上市，且第三方估值机 构未提供估值价钱的债券，在刊行利率与二级阛阓利率不存在解析相反，未上市 期间阛阓利率莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。 上银慧景利 60 天滚动抓有债券型证券投资基金           招募说明书 值。 或应付利息。 利息。 定的第三方估值机构未提供估值价钱的，按成本估值。 制，以确保基金估值的公谈性。 金管制东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反馈公允价值的价钱估 值。 按国度最新法则估值。   如基金管制东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、 法度及相关法律律例的法则或者未能充分爱戴基金份额抓有东谈主利益时，应立即 通告对方，共同查明原因，两边协商惩办。   根据关联法律律例，基金钞票净值筹备和基金管帐核算的义务由基金管制 东谈主承担。本基金的基金管帐劳动方由基金管制东谈主担任，因此，就与本基金关联的 管帐问题，如经相关各方在对等基础上充分谋划后，仍无法达成一致的倡导，按 照基金管制东谈主对基金净值信息的筹备结果对外给以公布。   （五）估值法度 净值除以当日该类基金份额的余额数目筹备，精准到 0.0001 元，少许点后第五 位四舍五入。基金管制东谈主不错设立大额赎回情形下的净值精度济急休养机制。国 家另有法则的，从其法则。   基金管制东谈主每个劳动日筹备基金钞票净值及种种基金份额净值，并按法则 公告。 上银慧景利 60 天滚动抓有债券型证券投资基金           招募说明书 或基金合同的法则暂停估值时除外。基金管制东谈主每个劳动日对基金钞票估值后， 将基金钞票净值、种种基金份额净值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无 误后，由基金管制东谈主按法则对外公布。   （六）估值缺陷的处理   基金管制东谈主和基金托管东谈主将采取必要、适合、合理的措施确保基金钞票估值 的准确性、实时性。当任一类基金份额净值少许点后 4 位以内（含第 4 位）发生 估值缺陷时，视为该类基金份额净值缺陷。   基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金管制东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销 售机构、或投资东谈主自身的缺陷形成估值缺陷，导致其他当事东谈主遇到损失的，缺陷 的劳动东谈主应当对由于该估值缺陷遇到损不当事东谈主（“受损方”）的顺利损失按下 述“估值缺陷处理原则”给予补偿，承担补偿劳动。   上述估值缺陷的主要类型包括但不限于：尊府申报差错、数据传输差错、数 据筹备差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值缺陷已发生，但尚未给当事东谈主形成损失机，估值缺陷劳动方应及 时合作各方，实时进行更正，因更正估值缺陷发生的用度由估值缺陷劳动方承担； 由于估值缺陷劳动方未实时更正已产生的估值缺陷，给当事东谈主形成损失的，由估 值缺陷劳动方对顺利损失承担补偿劳动；若估值缺陷劳动方仍是积极合作，而且 有协助义务确当事东谈主有实足的时分进行更正而未更正，则其应当承担相应补偿 劳动。估值缺陷劳动方应酬更正的情况向关联当事东谈主进行证实，确保估值缺陷已 得到更正。   （2）估值缺陷的劳动方对关联当事东谈主的顺利损失负责，不合盘曲损失负责， 而且仅对估值缺陷的关联顺利当事东谈主负责，不合第三方负责。   （3）因估值缺陷而获取不当得利确当事东谈主负有实时返还不当得利的义务。 但估值缺陷劳动方仍应酬估值缺陷负责。如果由于获取不当得利确当事东谈主不返 还或不全部返还不当得利形成其他当事东谈主的利益损失（“受损方”），则估值错 上银慧景利 60 天滚动抓有债券型证券投资基金          招募说明书 误劳动方应补偿受损方的损失，并在其支付的补偿金额的范围内对获取不当得 利确当事东谈主享有要求托福不当得利的权利；如果获取不当得利确当事东谈主仍是将 此部分不当得利返还给受损方，则受损方应当将其仍是获取的补偿额加上仍是 获取的不当得利返还的总和跳动其现实损失的差额部分支付给估值缺陷劳动方。   （4）估值缺陷休养采取尽量复兴至假设未发生估值缺陷的正确情形的状貌。   估值缺陷被发现后，关联确当事东谈主应当实时进行处理，处理的法度如下：   （1）查明估值缺陷发生的原因，列明整个确当事东谈主，并根据估值缺陷发生 的原因笃定估值缺陷的劳动方；   （2）根据估值缺陷处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值缺陷形成的损失 进行评估；   （3）根据估值缺陷处理原则或当事东谈主协商的方法由估值缺陷的劳动方进行 更正和补偿损失；   （4）根据估值缺陷处理的方法，需要修改基金登记机构往来数据的，由基 金登记机构进行更正，并就估值缺陷的更正向关联当事东谈主进行证实。   （1）基金份额净值筹备出现缺陷时，基金管制东谈主应当立即给以纠正，通报 基金托管东谈主，并采取合理的措施驻守损失进一步扩大；   （2）缺陷偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金管制东谈主应当通报基 金托管东谈主并报中国证监会备案；缺陷偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时，基 金管制东谈主应当公告，并报中国证监会备案；   （3）前述内容如法律律例或监管机关另有法则的，从其法则处理。   （七）暂停估值的情形 营业时； 商证实后，基金管制东谈主应当暂停估值； 上银慧景利 60 天滚动抓有债券型证券投资基金          招募说明书   （八）基金净值的证实   基金钞票净值和种种基金份额的基金份额净值由基金管制东谈主负责筹备，基 金托管东谈主负责进行复核。基金管制东谈主应于每个劳动日往来结果后筹备当日的基 金钞票净值和种种基金份额的基金份额净值并发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主 对净值筹备结果复核证实后发送给基金管制东谈主，由基金管制东谈主对基金净值给以 公布。   （九）实施侧袋机制期间的基金钞票估值   本基金实施侧袋机制的，本基金的估值安排详见本招募说明书“侧袋机制”部 分的法则。   （十）特殊情况的处理 差不当作基金钞票估值缺陷处理； 公司及入款银行品级三方机构发送的数据缺陷，或由于不可抗力等非基金管制 东谈主和基金托管东谈主原因，基金管制东谈主和基金托管东谈主固然仍是采取必要、适合、合理 的措施进行查抄，可是未能发现该缺陷的，由此形成的基金钞票估值缺陷，基金 管制东谈主和基金托管东谈主罢免补偿劳动。但基金管制东谈主、基金托管东谈主应当积极采取必 要的措施消弱或舍弃由此形成的影响。 上银慧景利 60 天滚动抓有债券型证券投资基金           招募说明书                 十二、基金的收益与分派   （一）基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相 关用度后的余额，基金已结束收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   （二）基金可供分派利润    基金可供分派利润指限制收益分派基准日基金未分派利润与未分派利润中 已结束收益的孰低数。   （三）基金收益分派原则 收益分派，具体分派决策以公告为准，若《基金合同》奏效不悦 3 个月可不进行 收益分派； 金红利或将现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资者不选 择，本基金默许的收益分派状貌是现金分成；对于收益分派状貌为红利再投资的 基金份额，每份基金份额（原份额）所获取的红利再投资份额的运作期到期日， 与该原份额的运作期到期日一致； 基金份额净值减去每单元基金份额收益分派金额后不成低于面值； 售服务费，各基金份额类别对应的可供分派利润将有所不同，本基金团结类别的 每一基金份额享有同瓜分派权；    在相宜法律律例及基金合同约定，并对基金份额抓有东谈主利益无现实性不利 影响的前提下，基金管制东谈主与基金托管东谈主协商一致并按照监管部门要求履行适 当法度后可对基金收益分派原则进行休养，不需召开基金份额抓有东谈主大会，但应 按照《信息败露办法》的要求于休养实施日前在法则前言公告。   （四）收益分派决策   基金收益分派决策中应载明截止收益分派基准日的可供分派利润、基金收 上银慧景利 60 天滚动抓有债券型证券投资基金        招募说明书 益分派对象、分派时分、分派数额及比例、分派状貌等内容。    （五）收益分派决策的笃定、公告与实施   本基金收益分派决策由基金管制东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，依照《信息 败露办法》的关联法则在法则前言公告。    （六）基金收益分派中发生的用度   基金收益分派时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当 投资者的现金红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金 登记机构可将基金份额抓有东谈主的现金红利自动转为相应类别的基金份额。红利 再投资的筹备方法，依照《业务法则》实施。   （七）实施侧袋机制期间的收益分派   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分派。 上银慧景利 60 天滚动抓有债券型证券投资基金          招募说明书                  十三、基金的用度与税收   （一）基金用度的种类 会另有法则的除外）； 用度。   （二）基金用度计提方法、计提法度和支付状貌   本基金的管制费按前一日基金钞票净值的 0.25%年费率计提。管制费的筹备 方法如下：   H＝E×0.25%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金管制费   E 为前一日的基金钞票净值   基金管制费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管制东谈主与基 金托管东谈主查对一致后，基金托管东谈主按照与基金管制东谈主协商一致的状貌于次月前 5 个劳动日内从基金财产中一次性支付给基金管制东谈主。若遇法定节沐日、公放假等， 支付日历顺延。   本基金的托管费按前一日基金钞票净值的 0.05%的年费率计提。托管费的计 算方法如下： 上银慧景利 60 天滚动抓有债券型证券投资基金           招募说明书   H＝E×0.05%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金钞票净值   基金托管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管制东谈主与基 金托管东谈主查对一致后，基金托管东谈主按照与基金管制东谈主协商一致的状貌于次月前 5 个劳动日内从基金财产中一次性支付给基金托管东谈主。若遇法定节沐日、公放假等， 支付日历顺延。   本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额收取销售服务费。   本基金销售服务费按前一日 C 类基金份额的基金钞票净值的 0.20%的年费 率计提，销售服务费的筹备方法如下：   H=E×0.20%÷当年天数   H 为 C 类基金份额逐日应计提的销售服务费   E 为 C 类基金份额前一日基金钞票净值   基金销售服务费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管制东谈主 与基金托管东谈主查对一致后，基金托管东谈主按照与基金管制东谈主协商一致的状貌于次 月前 5 个劳动日内从基金财产中一次性支付给登记机构，由登记机构代付给销 售机构。若遇法定节沐日、公放假等，支付日历顺延。   上述“（一）基金用度的种类”中第 4－10 项用度，根据关联律例及相应协 议法则，按用度现实开销金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。   （三）不列入基金用度的状貌   下列用度不列入基金用度： 基金财产的损失； 目。   （四）实施侧袋机制期间的基金用度 上银慧景利 60 天滚动抓有债券型证券投资基金        招募说明书   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户关联的用度不错从侧袋账户中列支，但 应待侧袋账户钞票变现后方可列支，关联用度可酌情收取或减免，但不得收取管 理费，详见本招募说明书“侧袋机制”部分的法则。   （五）基金税收   本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、律例执 行。基金财产投资的相关税收，由基金份额抓有东谈主承担，基金管制东谈主或者其他扣 缴义务东谈主按照国度关联税收征收的法则代扣代缴。 上银慧景利 60 天滚动抓有债券型证券投资基金                招募说明书                 十四、基金的管帐与审计   （一）基金管帐策略 管帐年度按如下原则：如果《基金合同》奏效少于 2 个月，不错并入下一个管帐 年度败露； 管帐核算，按照关联法则编制基金管帐报表； 并以书面状貌证实。   （二）基金的年度审计 共和国证券法》法则的管帐师事务所相等注册管帐师对本基金的年度财务报表 进行审计。 换管帐师事务所需按照《信息败露办法》的关联法则在法则前言公告。 上银慧景利 60 天滚动抓有债券型证券投资基金         招募说明书                 十五、基金的信息败露   （一）本基金的信息败露应相宜《基金法》、《运作办法》、《信息败露办 法》、《流动性风险管制法则》、《基金合同》相等他关联法则。相关法律律例 对信息败露的败露状貌、登载前言、报备状貌等法则发生变化时，本基金从其最 新法则。   （二）信息败露义务东谈主   本基金信息败露义务东谈主包括基金管制东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额抓有东谈主 大会的基金份额抓有东谈主等法律、行政律例和中国证监会法则的当然东谈主、法东谈主和非 法东谈主组织。   本基金信息败露义务东谈主以保护基金份额抓有东谈主利益为压根起点，按照法 律、行政律例和中国证监会的法则败露基金信息，并保证所败露信息的信得过性、 准确性、齐备性、实时性、简明性和易得性。   本基金信息败露义务东谈主应当在中国证监会法则时天职，将应予败露的基金 信息通过相宜中国证监会法则条件的寰球性报刊（以下简称“法则报刊”）及《信 息败露办法》法则的互联网网站（以下简称“法则网站”）等前言败露，并保证 基金投资者能够按照《基金合同》约定的时分和状貌查阅或者复制公开败露的信 息尊府。   （三）本基金信息败露义务东谈主承诺公开败露的基金信息，不得有下列行动：   （四）本基金公开败露的信息应采取中语文本。如同期采取外文文本的，基 金信息败露义务东谈主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中 文文本为准。   本基金公开败露的信息采取阿拉伯数字；除特地说明外，货币单元为东谈主民币 上银慧景利 60 天滚动抓有债券型证券投资基金         招募说明书 元。   （五）公开败露的基金信息   公开败露的基金信息包括：   （1）《基金合同》是界定《基金合同》当事东谈主的各项权利、义务关系，明 确基金份额抓有东谈主大会召开的法则及具体法度，说明基金居品的脾气等波及基 金投资者环节利益的事项的法律文献。   （2）基金招募说明书应当最大遏抑地败露影响基金投资者决策的全部事项， 说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金居品脾气、风险揭示、信息披 露及基金份额抓有东谈主服务等内容。   《基金合同》奏效后，基金招募说明书的信息发生环节变更的，基金管制东谈主 应当在三个劳动日内，更新基金招募说明书并登载在法则网站上；基金招募说明 书其他信息发生变更的，基金管制东谈主至少每年更新一次。基金遣散运作的，基金 管制东谈主不再更新基金招募说明书。   （3）基金托管契约是界定基金托管东谈主和基金管制东谈主在基金财产守护及基金 运作监督等行径中的权利、义务关系的法律文献。   （4）基金居品尊府概如若基金招募说明书的摘录文献，用于向投资者提供 简明的基金撮要信息。《基金合同》奏效后，基金居品尊府撮要的信息发生环节 变更的，基金管制东谈主应当在三个劳动日内，更新基金居品尊府撮要，并登载在规 定网站及基金销售机构网站或营业网点；基金居品尊府撮要其他信息发生变更 的，基金管制东谈主至少每年更新一次。基金遣散运作的，基金管制东谈主不再更新基金 居品尊府撮要。   基金召募肯求经中国证监会注册后，基金管制东谈主在基金份额发售的 3 日前， 将基金份额发售公告、基金招募说明书领导性公告和《基金合同》领导性公告登 载在法则报刊上，将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金居品尊府撮要、 《基金合同》和基金托管契约登载在法则网站上，并将基金居品尊府撮要登载在 基金销售机构网站或营业网点；基金托管东谈主应当同期将《基金合同》、基金托管 契约登载在法则网站上。 上银慧景利 60 天滚动抓有债券型证券投资基金         招募说明书   基金管制东谈主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在 败露招募说明书确当日登载于法则前言上。   基金管制东谈主应当在收到中国证监会证实文献的次日在法则前言上登载《基 金合同》奏效公告。   《基金合同》奏效后，在启动办理基金份额申购或者赎回前，基金管制东谈主应 当至少每周在法则网站败露一次种种基金份额净值和种种基金份额累计净值。   在启动办理基金份额申购或者赎回后，基金管制东谈主应当在不晚于每个灵通 日的次日，通过法则网站、基金销售机构网站或者营业网点败露灵通日的种种基 金份额净值和种种基金份额累计净值。   基金管制东谈主应当在不晚于半年度和年度临了一日的次日，在法则网站败露 半年度和年度临了一日的种种基金份额净值和种种基金份额累计净值。   基金管制东谈主应当在《基金合同》、招募说明书等信息败露文献上载明基金份 额申购、赎回价钱的筹备状貌及关联申购、赎回费率，并保证投资者能够在基金 销售机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息尊府。 钞票组合季度申诉）   基金管制东谈主应当在每年结果之日起三个月内，编制完成基金年度申诉，将年 度申诉登载在法则网站上，并将年度申诉领导性公告登载在法则报刊上。基金年 度申诉中的财务管帐申诉应当经过相宜《中华东谈主民共和国证券法》法则的管帐师 事务所审计。   基金管制东谈主应当在上半年结果之日起两个月内，编制完成基金中期申诉，将 中期申诉登载在法则网站上，并将中期申诉领导性公告登载在法则报刊上。   基金管制东谈主应当在季度结果之日起十五个劳动日内，编制完成基金季度报 告，将季度申诉登载在法则网站上，并将季度申诉领导性公告登载在法则报刊上。   《基金合同》奏效不及 2 个月的，基金管制东谈主不错不编制当期季度申诉、中 期申诉或者年度申诉。 上银慧景利 60 天滚动抓有债券型证券投资基金          招募说明书   如申诉期内出现单一投资者抓有基金份额达到或跳动基金总份额 20%的情 形，为保障其他投资者的权益，基金管制东谈主至少应当在按时申诉“影响投资者决 策的其他环节信息”项下败露该投资者的类别、申诉期末抓有份额及占比、申诉 期内抓有份额变化情况及本基金的私有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。   基金管制东谈主应当在基金年度申诉和中期申诉中败露基金组联合产情况相等 流动性风险分析等。   本基金发生环节事件，关联信息败露义务东谈主应当在 2 日内编制临时申诉书， 并登载在法则报刊和法则网站上。   前款所称环节事件，是指可能对基金份额抓有东谈主权益或者基金份额的价钱 产生环节影响的下列事件：   （1）基金份额抓有东谈主大会的召开及决定的事项；   （2）《基金合同》遣散、基金清理；   （3）调度基金运作状貌、基金合并；   （4）更换基金管制东谈主、基金托管东谈主、基金份额登记机构，基金改聘管帐师 事务所；   （5）基金管制东谈主寄予基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值 等事项，基金托管东谈主寄予基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；   （6）基金管制东谈主、基金托管东谈主的法命称呼、住所发生变更；   （7）基金管制东谈主变更抓有百分之五以上股权的激动、基金管制东谈主的现实控 制东谈主变更；   （8）基金召募期延长或提前结果召募；   （9）基金管制东谈主的高等管制东谈主员、基金司理和基金托管东谈主专门基金托管部 门负责东谈主发生变动；   （10）基金管制东谈主的董事在最近 12 个月内变更跳动百分之五十，基金管制 东谈主、基金托管东谈主专门基金托管部门的主要业务东谈主员在最近 12 个月内变动跳动百 分之三十；   （11）波及基金财产、基金管制业务、基金托管业务的诉讼或仲裁；   （12）基金管制东谈主或其高等管制东谈主员、基金司理因基金管制业务相关行动受 上银慧景利 60 天滚动抓有债券型证券投资基金         招募说明书 到环节行政处罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其专门基金托管部门负责东谈主因基金托 管业务相关行动受到环节行政处罚、刑事处罚；   （13）基金管制东谈主运用基金财产买卖基金管制东谈主、基金托管东谈主相等控股激动、 现实遏抑东谈主或者与其有环节犀利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证 券，或者从事其他环节关联往来事项，但中国证监会另有法则的除外；   （14）基金收益分派事项；   （15）管制费、托管费、销售服务费、申购费、赎回费等用度计提法度、计 提状貌和费率发生变更；   （16）任一类基金份额净值估值缺陷达该类基金份额净值百分之零点五；   （17）本基金启动办理申购、赎回；   （18）本基金发生多数赎回并展期办理；   （19）本基金一语气发生多数赎回并暂停接受赎回肯求或减速支付赎回款项；   （20）本基金暂停接受申购、赎回肯求或从头接受申购、赎回肯求；   （21）发生波及基金申购、赎回事项休养或潜在影响投资者赎回等环节事项 时；   （22）休养基金份额类别；   （23）本基金推出新业务或服务；   （24）基金管制东谈主采取舞动订价机制进行估值；   （25）基金信息败露义务东谈主以为可能对基金份额抓有东谈主权益或者基金份额 的价钱产生环节影响的其他事项或中国证监会法则的其他事项。   在《基金合同》存续期限内，任何行家前言中出现的或者在阛阓精巧传的消 息可能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能挫伤基金 份额抓有东谈主权益的，相关信息败露义务东谈主洞悉后应当立即对该讯息进行公开澄 清。   基金份额抓有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并给以公告。   召开基金份额抓有东谈主大会的，召集东谈主应当至少提前三旬日在法则报刊和规 定网站上公告基金份额抓有东谈主大会的召开时分、会议时局、审议事项、议事法度 上银慧景利 60 天滚动抓有债券型证券投资基金         招募说明书 和表决状貌等事项。   基金份额抓有东谈主照章召集抓有东谈主大会，基金管制东谈主、基金托管东谈主对基金份额 抓有东谈主大会决定的事项不照章履行信息败露义务的，召集东谈主应当履行相关信息 败露义务。   本基金实施侧袋机制的，相关信息败露义务东谈主应当根据法律律例、基金合同 和招募说明书的法则进行信息败露，详见本招募说明书“侧袋机制”部分的法则。   基金管制东谈主在季度申诉、中期申诉、年度申诉等按时申诉和招募说明书（更 新）等文献中败露国债期货往来情况，包括往来策略、抓仓情况、损益情况、风 险方针等，并充分揭示国债期货往来对基金总体风险的影响以及是否相宜既定 的往来策略和往来主义等。   基金管制东谈主应当在基金季度申诉、中期申诉、年度申诉等按时申诉及招募说 明书（更新）等文献中详备败露信用养殖品的投资情况，包括投资策略、抓仓情 况等，并充分揭示投资信用养殖品对基金总体风险的影响以及是否相宜既定的 投资主义及策略。   基金管制东谈主在基金年度申诉及中期申诉中败露其抓有的钞票支抓证券总额、 钞票支抓证券市值占基金净钞票的比例和申诉期内整个的钞票支抓证券明细。 基金管制东谈主在基金季度申诉中败露其抓有的钞票支抓证券总额、钞票支抓证券 市值占基金净钞票的比例和申诉期末按市值占基金净钞票比例大小排序的前 10 名钞票支抓证券明细。   基金合同遣散的，基金管制东谈主应当照章组织清理小组对基金财产进行清理 并作出清理申诉。清理申诉应当经过相宜《中华东谈主民共和国证券法》法则的管帐 事务所审计，并由讼师事务所出具法律倡导书。清理小组应当将清理申诉登载在 法则网站上，并将清理申诉领导性公告登载在法则报刊上。 上银慧景利 60 天滚动抓有债券型证券投资基金        招募说明书   （六）信息败露事务管制   基金管制东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息败露管制轨制，指定专门部门及 高等管制东谈主员负责管制信息败露事务。   基金信息败露义务东谈主公开败露基金信息，应当相宜中国证监会相关基金信 息败露内容与形状准则等律例的法则。   基金托管东谈主应当按影相关法律律例、中国证监会的法则和《基金合同》的约 定，对基金管制东谈主编制的基金钞票净值、种种基金份额的基金份额净值、基金份 额申购赎回价钱、基金按时申诉、更新的招募说明书、基金居品尊府撮要、基金 清理申诉等相关基金信息进行复核、审查，并向基金管制东谈主进行书面或电子证实。   基金管制东谈主、基金托管东谈主应当在法则报刊中遴荐一家报刊败露本基金信息。 基金管制东谈主、基金托管东谈主应当向中国证监会基金电子败露网站报送拟败露的基 金信息，并保证相关报送信息的信得过、准确、齐备、实时。   基金管制东谈主、基金托管东谈主除照章在法则前言上败露信息外，还不错根据需要 在其他行家前言败露信息，可是其他行家前言不得早于法则前言败露信息，而且 在不同前言上败露团结信息的内容应当一致。   为基金信息败露义务东谈主公开败露的基金信息出具审计申诉、法律倡导书的 专科机构，应当制作劳动底稿，并将相关档案至少保存到《基金合同》遣散后十 年。   （七）信息败露文献的存放与查阅   照章必须败露的信息发布后，基金管制东谈主、基金托管东谈主应当按影相关法律法 规法则将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。   （八）当出现下述情况时，基金管制东谈主和基金托管东谈主可暂停或延伸败露基金 相关信息： 营业时； 上银慧景利 60 天滚动抓有债券型证券投资基金         招募说明书                    十六、侧袋机制   （一）侧袋机制的实施条件和法度   基金管制东谈主概述接洽投资组合的流动性、特定钞票的估值公允性、潜在的赎 回压力等因素，根据最大遏抑保护基金份额抓有东谈主利益的原则，经与基金托管东谈主 协商一致，并向相宜《中华东谈主民共和国证券法》法则的管帐师事务所就特定钞票 认定的相关事宜征询专科倡导后，不错按照法律律例及基金合同的约定启用侧 袋机制。   基金管制东谈主应当在启用侧袋机制后实时发布临时公告，并在五个劳动日内 遴聘于侧袋机制启用日发表倡导的管帐师事务所，针对启用日基金抓有的特定 钞票情况出具专项审计倡导。   （二）实施侧袋机制期间的基金运作安排   （1）启用侧袋机制当日，本基金登记机构以基金份额抓有东谈主的原有账户份 额为基础，证实相应侧袋账户基金份额抓有东谈主名册和份额；当日收到的申购肯求， 视为投资者对侧袋机制启用后的主袋账户提交的申购肯求；当日收到的赎回申 请，基金管制东谈主仅办理主袋账户份额的赎回肯求并支付赎回款项。   （2）实施侧袋机制期间，基金管制东谈主不办理侧袋账户份额的申购、赎回和 调度；同期，基金管制东谈主按照基金合同和招募说明书的约定的策略办理主袋账户 份额的赎回，并根据主袋账户运作情况合理笃定申购策略。   （3）除基金管制东谈主应按照主袋账户的份额净值办理主袋账户份额的申购和 赎回外，本招募说明书“八、基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎回法则适 用于主袋账户份额。多数赎回按照单个灵通日内主袋账户份额净赎回肯求跳动 前一灵通日主袋账户总份额的 10%认定。   侧袋机制实施期间，本招募说明书“九、基金的投资”部分约定的投资组合 比例、投资策略、组合限制、功绩比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋 账户，基金管制东谈主筹备各项投资运作方针和基金功绩方针时应当以 主袋账户钞票为基准。 上银慧景利 60 天滚动抓有债券型证券投资基金         招募说明书   基金管制东谈主原则上应当在侧袋机制启用后 20 个往来日内完成对主袋账户投 资组合的休养，因钞票流动性受限等中国证监会法则的情形除外。   基金管制东谈主不得在侧袋账户中进行除特定钞票处置变现除外的其他投资操 作。   （1）本基金实施侧袋机制的，管制费、托管费和销售服务费按主袋账户基 金钞票净值当作基数计提。   （2）与侧袋账户相关的用度可从侧袋账户中列支，但应待侧袋账户钞票变 现后方可列支，关联用度可酌情收取或减免，但不得收取管制费。   本基金实施侧袋机制的，基金管制东谈主和基金托管东谈主应依据本招募说明书“十 一、基金钞票的估值”对主袋账户钞票进行估值并败露主袋账户的基金净值信息， 暂停败露侧袋账户份额净值。侧袋账户的管帐核算应相宜《企业管帐准则》的相 关要求。   （1）临时公告   在启用侧袋机制、处置特定钞票、遣散侧袋机制以及发生其他可能对投资者 利益产生环节影响的事项后，基金管制东谈主应实时发布临时公告。   （2）基金净值信息   基金管制东谈主应按照本招募说明书“十五、基金的信息败露”部分法则的基金 净值信息败露状貌和频率败露主袋账户份额的基金份额净值和基金份额累计净 值。实施侧袋机制期间，本基金暂停败露侧袋账户份额净值。   （3）按时申诉   侧袋机制实施期间，基金管制东谈主应当在基金按时申诉中败露申诉期内特定 钞票处置进展情况，败露申诉期末特定钞票可变现净值或净值区间的，应同期注 明不当作特定钞票最终变现价钱的承诺。基金按时申诉中的基金管帐报表仅需 针对主袋账户进行编制。   特定钞票以可出售、可转让、复兴往来等状貌复兴流动性后，基金管制东谈主应 上银慧景利 60 天滚动抓有债券型证券投资基金        招募说明书 当按照基金份额抓有东谈主利益最大化原则，采取将特定钞票给以处置变现等状貌， 实时向侧袋账户份额抓有东谈主支付对应变现金项。   侧袋机制实施期间，不管侧袋账户钞票是否全部完成变现，基金管制东谈主皆应 当实时向侧袋账户全部份额抓有东谈主支付已变现部分对应的款项。若侧袋账户资 产无法一次性完成处置变现，基金管制东谈主在每次处置变现后均应按影相关法律 律例要求实时发布临时公告。   侧袋账户钞票全部完成变现并遣散侧袋机制后，基金管制东谈主实时遴聘相宜 《中华东谈主民共和国证券法》法则的管帐师事务所进行审计并败露专项审计倡导。   （三）本部分对于侧袋机制的相关法则，但凡顺利援用法律律例或监管法则 的部分，如将来法律律例或监管法则修改导致相关内容被取消或变更的，基金管 理东谈主经与基金托管东谈主协商一致并履行适合法度后，在对基金份额抓有东谈主利益无 现实性不利影响的前提下，可顺利对本部天职容进行修改和休养，无需召开基金 份额抓有东谈主大会审议。 上银慧景利 60 天滚动抓有债券型证券投资基金          招募说明书                    十七、风险揭示   （一）投资于本基金的风险   本基金是债券型基金，其预期风险与预期收益表面上低于股票型基金、搀杂 型基金，高于货币阛阓基金。本基金投资过程中面对的主要风险有：阛阓风险、 信用风险、管制风险、本基金的私有风险、流动性风险相等他风险。   证券阛阓价钱因受各式因素的影响而引起的波动，将使本基金钞票面对潜 在的风险，本基金的阛阓风险开首于基金抓有的钞票阛阓价钱的波动，阛阓风险 主要开首于：   （1）策略风险   国度宏不雅策略（如货币策略、财政策略、产业策略、地区发展策略等）的变 化对债券阛阓产生一定影响，从而导致投资对象价钱波动，影响基金收益而产生 的风险。   （2）经济周期风险   跟着经济运行的周期性变化，证券阛阓的收益水平也呈周期性变化。基金投 资于债券，收益水平也会随之变化，从而产生风险。   （3）利率风险   债券投资面对的最主要风险为利率风险，主如若由于债券的价钱与利率的 走势呈反向变化。债券投资组合的久期越长，它所面对的利率风险将越大。   （4）收益率弧线风险   不同信用水平的债券阛阓投资品种应具有不同短期收益率弧线结构，若收 益率弧线莫得如预期变化导致基金投资决策出现偏差将影响基金的收益水平。   （5）购买力风险   基金收益的一部分将通过现金时局来分派，而现金可能因为通货扩张的影 响而使购买力着落，从而使基金的现实投资收益着落。   （6）再投资风险   再投资风险反馈了利率着落对固定收益证券利息收入再投资收益的影响， 这与利率上涨所带来的价钱风险（即利率风险）互为消长。 上银慧景利 60 天滚动抓有债券型证券投资基金           招募说明书   信用风险主要指债券、钞票支抓证券、短期融资券等信用证券刊行主体信用 气象恶化，到期不成履行合约进行兑付的风险，另外，信用风险也包括证券往来 敌手方发生往来误期或者基金抓仓债券的刊行东谈主拒却支付债券本息，导致基金 财产损失。   本基金可能因为基金管制东谈主的管制水平、妙技和时候等因素，而影响基金收 益水平。这种风险可能表面前基金合座的投资组合管制上，举例钞票配置、类属 配置不成达到预期收益主义等。   （1）本基金为债券型基金，在具体投资管制中，本基金可能因投资债券类 钞票而面对较高的阛阓系统性风险，也可能因投资信用债券而面对较高的信用 风险。   （2）本基金对于每份基金份额，设定 60 天的滚动运作期。每个运作期到期 日前，基金份额抓有东谈主不成提倡赎回肯求。基金管制东谈主仅在该基金份额的每个运 作期到期日为基金份额抓有东谈主持理赎回。如果基金份额抓有东谈主在当期运作期到 期日未提倡赎回肯求或赎回被证实失败，则该基金份额自该运作期到期日下一 日起干预下一个运作期。因此基金份额抓有东谈主面对在滚动运作期内不成赎回基 金份额的风险。   （3）本基金可投资钞票支抓证券，钞票支抓证券是指相宜中国东谈主民银行、 中国银行业监督管制委员会发布的《信贷钞票证券化试点管制办法》法则的信贷 钞票支抓证券和中国证券监督管制委员会批准的企业钞票支抓证券类品种。投 资钞票支抓证券可能面对信用风险、利率风险、流动性风险、提前偿付风险、操 作风险和法律风险，由此可能给基金净值带来较大的负面影响。   （4）国债期货投资风险   本基金可投资于国债期货。投资国债期货主要存在以下风险： 风险，以及不同期货合约价钱之间价钱差的波动所形成的期现价差风险。 上银慧景利 60 天滚动抓有债券型证券投资基金         招募说明书 寸所要求的保证金而带来的风险。 或者系统出现故障等原因形成损失的风险。   （5）为对冲信用风险，本基金可能投资于信用养殖品，信用养殖品的投资 可能面对流动性风险、偿付风险及价钱波动风险等风险。流动性风险是信用养殖 品在往来转让过程中因无法找到往来敌手或往来敌手较少导致难以将其以合理 价钱变现的风险；偿付风险是在信用养殖品的存续期内由于不可遏抑的阛阓及 环境变化，创设机构可能出现筹划气象欠安或创设机构的现金流与预期发生一 定偏差从而影响信用养殖品结算的风险；价钱波动风险是由于创设机构或所受 保护债券主体筹划情况或利率环境出现变化引起信用养殖品价钱波动的风险。 本基金采取信用养殖品对冲信用债的信用风险，当信用债出现误期时，存在信用 养殖品卖方无力或拒却履行信用保护承诺的风险。   本基金将面对因阛阓往来量不及，导致证券不成飞速、低成土产货转变为现金 的风险。   （1）基金申购、赎回安排   投资东谈主具体请参见基金合同“第六部分 基金份额的申购与赎回”和本招募说 明书“八、基金份额的申购与赎回”，详备了解本基金的申购以及赎回安排。   （2）拟投资阛阓、行业及钞票的流动性风险评估   本基金的投资范围主要为具有较好流动性的金融器具，包括国内照章刊行 的国债、金融债、企业债、公司债、地方政府债、政府支抓机构债券、政府支抓 债券、次级债、可分离往来可调度债券的纯债部分、央行单子、中期单子、短期 融资券、超短期融资券、钞票支抓证券、国债期货、信用养殖品、债券回购、银 行入款（包括契约入款、通告入款、按时入款）、同行存单、货币阛阓器具以及 法律律例或中国证监会允许基金投资的其他金融器具（但须相宜中国证监会相 关法则）。   本基金不投资于股票，也不投资于可调度债券（可分离往来可调度债券的纯 上银慧景利 60 天滚动抓有债券型证券投资基金          招募说明书 债部分除外）、可交换债券。   本基金的标的钞票大部分为法度化债券金融器具，一般情况下具有较好的 流动性，同期，本基金严格遏抑投资于流动受限钞票和不存在活跃阛阓需要采取 估值时候笃定公允价值的投资品种的比例。除此之外，本基金管制东谈主将根据历史 教会和现实条件，制定出现金抓有量的高下限筹划，在该限制范围内进行现金比 例调控或现金与证券的升沉。本基金管制东谈主会进行标的的分散化投资并结合对 种种标的钞票的预期流动性合理进行钞票配置，以防备流动性风险。   （3）多数赎回情形下的流动性风险管制措施   基金管制东谈主已建立里面多数赎回应酬机制，对基金多数赎回情况进行严格 的事前监测、事中管控与过后评估。当基金发生多数赎回时，基金司理和风险管 理部需要根据现实情况进行流动性评估，证实是否不错接受整个赎回肯求。当发 现现金类钞票不及以支付赎回款项时，需在充分评估基金组联合产变现才调、投 资比例变动与基金份额净值波动的基础上，审慎接受、证实赎回肯求。基金管制 东谈主在以为支付投资东谈主的赎回肯求有艰辛或以为因支付投资东谈主的赎回肯求而进行 的财产变现可能会对基金钞票净值形成较大波动时，可能采取部分展期赎回或 者对赎回比例过高的单一投资者展期办理部分赎回肯求的流动性风险管制措施， 详见招募说明书“八、基金份额的申购与赎回”的相关约定。   （4）实施备用的流动性风险管制器具的情形、法度及对投资者的潜在影响   基金管制东谈主经与基金托管东谈主协商一致，在确保投资者得到公谈对待的前提 下，可依照法律律例及基金合同的约定，概述运用种种流动性风险管制器具，对 赎回肯求进行适度休养。基金管制东谈主不错采取备用的流动性风险管制应酬措施， 包括但不限于：   ①暂停接受赎回肯求   投资东谈主具体请参见基金合同“第六部分 基金份额的申购与赎回”中的“八、暂 停赎回或减速支付赎回款项的情形”和“九、多数赎回的情形及处理状貌”，详备 了解本基金暂停接受赎回肯求的情形及法度。在此情形下，投资东谈主的部分或全部 赎回肯求可能被拒却，同期投资东谈主完成基金赎回时的基金份额净值可能与其提 交赎回肯求时的基金份额净值不同。   ②减速支付赎回款项 上银慧景利 60 天滚动抓有债券型证券投资基金          招募说明书   投资东谈主具体请参见基金合同“第六部分 基金份额的申购与赎回”中的“八、暂 停赎回或减速支付赎回款项的情形”，详备了解本基金减速支付赎回款项的情形 及法度。在此情形下，投资东谈主接收赎回款项的时分将可能比一般平时情形下有所 延伸。   ③展期办理赎回肯求   投资东谈主具体请参见基金合同“第六部分 基金份额的申购与赎回”中的“九、 多数赎回的情形及处理状貌”。   当本基金出现上述情形时，可能无法实时称心整个投资东谈主的赎回肯求，投资 东谈主完成基金赎回时的基金份额净值可能与其提交赎回肯求时的基金份额净值不 同。   ④暂停基金估值   投资东谈主具体请参见基金合同“第十四部分 基金钞票估值”中的“七、暂停估值 的情形”，详备了解本基金暂停估值的情形及法度。在此情形下，投资东谈主莫得可 供参考的基金份额净值，同期赎回肯求可能被展期办理或被暂停接受，或被减速 支付赎回款项。   ⑤舞动订价   当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管制东谈主不错采取舞动订价机制， 以确保基金估值的公谈性。当基金采取舞动订价时，投资者申购或赎回基金份额 时的基金份额净值，将会根据投资组合的阛阓冲击成本而进行休养，使得阛阓的 冲击成本能够分派给现实申购、赎回的投资者，从而减少对存量基金份额抓有东谈主 利益的不利影响，确保投资者的正当权益不受挫伤并得到公谈对待。   ⑥实施侧袋机制   侧袋机制是一种流动性风险管制器具，是将特定钞票分离至专门的侧袋账 户进行处置清理，并以处置变现后的款项向基金份额抓有东谈主进行支付，目的在于 灵验攻击并化解风险。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将罢手败露基金份 额净值，并不得办理申购、赎回和调度，仅主袋账户份额平时灵通赎回，因此启 用侧袋机制时抓有基金份额的抓有东谈主将在启用侧袋机制后同期抓有主袋账户份 额和侧袋账户份额，侧袋账户份额不成赎回，其对应特定钞票的变当前分具有不 笃定性，最终变现价钱也具有不笃定性而且有可能大幅低于启用侧袋机制时的 上银慧景利 60 天滚动抓有债券型证券投资基金        招募说明书 特定钞票的估值，基金份额抓有东谈主可能因此面对损失。   实施侧袋机制期间，本基金不败露侧袋账户份额的净值，即便基金管制东谈主在 基金按时申诉中败露申诉期末特定钞票可变现净值或净值区间的，也不当作特 定钞票最终变现价钱的承诺，因此对于特定钞票的公允价值和最终变现价钱，基 金管制东谈主不承担任何保证和承诺的劳动。   基金管制东谈主将根据主袋账户运作情况合理笃定申购策略，因此实施侧袋机 制后主袋账户份额存在暂停申购的可能。   启用侧袋机制后，基金管制东谈主筹备各项投资运作方针和基金功绩方针时仅 需接洽主袋账户钞票，基金功绩方针应当以主袋账户钞票为基准，因此本基金披 露的功绩方针不成反馈特定钞票的真不二价值及变化情况。   ⑦中国证监会认定的其他措施。   （1）时候风险   当筹备机、通讯系统、往来收集等时候保障系统或信息收集支抓出现极度情 况，可能导致基金日常的申购赎回无法按平往往限完成、登记系统瘫痪、核算系 统无法按平往往限流露产生净值、基金的投资往来指示无法实时传输等风险。   （2）操作风险   相关当事东谈主在业务各门径操作过程中，因里面遏抑存在颓势或者东谈主为因素 形成操作汗漫或违背操作规程等引致的风险，举例，越权违纪往来，往来缺陷， 管帐诈骗。   （3）法律风险   由于法律律例方面的原因，某些阛阓行动受到限制或合同不成平时实施，导 致基金钞票的损失。   （4）其他风险   干戈、当然灾害等不可抗力可能导致基金钞票有遇到损失的风险，以及证券 阛阓、基金管制东谈主及基金销售机构可能因不可抗力无法平时劳动，从而产生影响 基金的申购和赎回按平往往限完成的风险。   （5）本基金法律文献风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一 致的风险 上银慧景利 60 天滚动抓有债券型证券投资基金         招募说明书   本基金法律文献投资章节关联风险收益特征的表述是基于投资范围、投资 比例、证券阛阓渊博门径等作念出的概述性描述，代表了一般阛阓情况下本基金的 历久风险收益特征。销售机构(包括基金管制东谈主直销机构和其他销售机构)根据相 关法律律例对本基金进行风险评价，不同的销售机构采取的评价方法也不同，因 此销售机构的风险等级评价与基金法律文献中风险收益特征的表述可能存在不 同，投资东谈主在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受才调与居品风 险之间的匹配教练。 上银慧景利 60 天滚动抓有债券型证券投资基金          招募说明书        十八、基金合同的变更、遣散与基金财产的清理   （一）《基金合同》的变更 会决议通过的事项的，应召开基金份额抓有东谈主大会决议通过。对于法律律例法则 和基金合同约定可不经基金份额抓有东谈主大会决议通过的事项，由基金管制东谈主和 基金托管东谈主同意后变更并公告，并按法则报中国证监会备案。 自决议奏效后 2 日内在法则前言公告。   （二）《基金合同》的遣散事由   有下列情形之一的，经履行相关法度后，《基金合同》应当遣散： 基金托管东谈主连络的；   （三）基金财产的清理 成立基金财产清理小组，基金管制东谈主组织基金财产清理小组并在中国证监会的 监督下进行基金清理。 管东谈主、相宜《中华东谈主民共和国证券法》法则的注册管帐师、讼师以及中国证监会 指定的东谈主员组成。基金财产清理小组不错聘用必要的办当事人谈主员。 估价、变现和分派。基金财产清理小组不错照章进行必要的民事行径。   （1）《基金合同》遣散情形出当前，由基金财产清理小组长入接管基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和证实；   （3）对基金财产进行估值和变现； 上银慧景利 60 天滚动抓有债券型证券投资基金          招募说明书   （4）制作清理申诉；   （5）遴聘管帐师事务所对清理申诉进行外部审计，遴聘讼师事务所对清理 申诉出具法律倡导书；   （6）将清理申诉报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。 而不成实时变现的，清理期限相应顺延。   （四）清理用度   清理用度是指基金财产清理小组在进行基金财产清理过程中发生的整个合 理用度，清理用度由基金财产清理小组优先从基金剩余财产中支付。   （五）基金财产清理剩余钞票的分派   依据基金财产清理的分派决策，将基金财产清理后的全部剩余钞票扣除基 金财产清理用度、缴纳所欠税款并了债基金债务后，按基金份额抓有东谈主抓有的基 金份额比例进行分派。   （六）基金财产清理的公告   清理过程中的关联环节事项须实时公告；基金财产清理申诉经相宜《中华东谈主 民共和国证券法》法则的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律倡导书后 报中国证监会备案并公告。基金财产清理公告于基金财产清理申诉报中国证监 会备案后 5 个劳动日内由基金财产清理小组进行公告，基金财产清理小组应当 将清理申诉登载在法则网站上，并将清理申诉领导性公告登载在法则报刊上。   （七）基金财产清理账册及文献的保存   基金财产清理账册及关联文献由基金托管东谈主保存，保存时分不低于法律法 规法则的最低期限。 上银慧景利 60 天滚动抓有债券型证券投资基金            招募说明书                十九、基金合同的内容摘录      一、基金份额抓有东谈主、基金管制东谈主和基金托管东谈主的权利与义务   （一）基金份额抓有东谈主的权利与义务   基金投资者抓有本基金基金份额的行动即视为对《基金合同》的承认和接 受，基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金基金份额抓 有东谈主和《基金合同》确当事东谈主，直至其不再抓有本基金的基金份额。基金份额 抓有东谈主当作《基金合同》当事东谈主并不以在《基金合同》上书面签章或署名为必 要条件。   团结类别每份基金份额具有同等的正当权益。本基金A类基金份额与C类基 金份额由于基金份额净值的不同，基金收益分派的金额以及参与清理后的剩余 基金财产分派的数目将可能有所不同。 权利包括但不限于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分派清理后的剩余基金财产；   （3）照章转让或者肯求赎回其抓有的基金份额；   （4） 按照法则要求召开基金份额抓有东谈主大会或者召集基金份额抓有东谈主大 会；   （5）出席或者委用代表出席基金份额抓有东谈主大会，对基金份额抓有东谈主大 会审议事项欺骗表决权；   （6）查阅或者复制公开败露的基金信息尊府；   （7）监督基金管制东谈主的投资运作；   （8）对基金管制东谈主、基金托管东谈主、基金服务机构挫伤其正当权益的行动 照章拿告状讼或仲裁；   （9）法律律例及中国证监会法则的和《基金合同》约定的其他权利。 义务包括但不限于：   （1）肃肃阅读并慑服《基金合同》、招募说明书等信息败露文献； 上银慧景利 60 天滚动抓有债券型证券投资基金        招募说明书   （2）了解所投资基金居品，了解自身风险承受才调，自主判断基金的投 资价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；   （3）关切基金信息败露，实时欺骗权利和履行义务；   （4）缴纳基金认购、申购款项及法律律例和《基金合同》所法则的费 用；   （5）在其抓有的基金份额范围内，承担基金亏蚀或者《基金合同》遣散 的有限劳动；   （6）不从事任何有损基金相等他《基金合同》当事东谈主正当权益的行径；   （7）实施奏效的基金份额抓有东谈主大会的决议；   （8）返还在基金往来过程中因任何原因获取的不当得利；   （9）慑服基金管制东谈主、基金托管东谈主、销售机构和登记机构的相关往来及 业务法则；   （10）提供基金管制东谈主和监管机构照章要求提供的信息，以及经常的更新 和补充，并保证其信得过性；   （11）法律律例及中国证监会法则的和《基金合同》约定的其他义务。   （二）基金管制东谈主的权利与义务 包括但不限于：   （1）照章召募资金；   （2）自《基金合同》奏效之日起，根据法律律例和《基金合同》独处运 用并管制基金财产；   （3）依照《基金合同》收取基金管制费以及法律律例法则或中国证监会 批准的其他用度；   （4）销售基金份额；   （5）按照法则召集基金份额抓有东谈主大会；   （6）依据《基金合同》及关联法律法则监督基金托管东谈主，如以为基金托 管东谈主违背了《基金合同》及国度关联法律法则，应呈报中国证监会和其他监管 部门，并采取必要措施保护基金投资者的利益；   （7）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主； 上银慧景利 60 天滚动抓有债券型证券投资基金         招募说明书   （8）遴荐、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行动进行监督和 处理；   （9）担任或寄予其他相宜条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业 务并获取《基金合同》法则的用度；   （10）依据《基金合同》及关联法律法则决定基金收益的分派决策；   （11）在《基金合同》约定的范围内，拒却或暂停受理申购、赎回或调度 肯求；   （12）依照法律律例为基金的利益对被投资公司欺骗相关权利，为基金的 利益欺骗因基金财产投资于证券所产生的权利；   （13）在法律律例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；   （14）以基金管制东谈主的口头，代表基金份额抓有东谈主的利益欺骗诉讼权利或 者实施其他法律行动；   （15）遴荐、更换讼师事务所、管帐师事务所、证券/期货经纪商或其他为 基金提供服务的外部机构；   （16）在相宜关联法律、律例的前提下，制订和休养关联基金认购、申 购、赎回、调度和非往来过户等的业务法则；   （17）法律律例及中国证监会法则的和《基金合同》约定的其他权利。 包括但不限于：   （1）照章召募资金，办理或者寄予经中国证监会认定的其他机构代为办 理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》奏效之日起，以老实信用、严慎勤恳的原则管制和 运用基金财产；   （4）配备实足的具有专科资历的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科 化的筹划状貌管制和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险遏抑、监察与稽核、财务管制及东谈主事管制等制 度，保证所管制的基金财产和基金管制东谈主的财产互相独处，对所管制的不同基 金分别管制，分别记账，进行证券投资； 上银慧景利 60 天滚动抓有债券型证券投资基金           招募说明书   （6）除依据《基金法》、《基金合同》相等他关联法则外，不得利用基 金财产为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得寄予第三东谈主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东谈主的监督；   （8）采取适合合理的措施使筹备基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱 的方法相宜《基金合同》等法律文献的法则，按关联法则筹备并公告种种基金 份额的基金净值信息，笃定基金份额申购、赎回的价钱；   （9）进行基金管帐核算并编制基金财务管帐申诉；   （10）编制季度申诉、中期申诉和年度申诉；   （11）严格按照《基金法》、《基金合同》相等他关联法则，履行信息披 露及申诉义务；   （12）保守基金交易奥密，不泄漏基金投资筹划、投资意向等。除《基金 法》、《基金合同》相等他关联法则另有法则外，在基金信息公开败露前应予 隐私，不向他东谈主泄漏，因向审计、法律等外部专科看护人提供的情况除外；   （13）按《基金合同》的约定笃定基金收益分派决策，实时向基金份额抓 有东谈主分派基金收益；   （14）按法则受理申购与赎回肯求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》相等他关联法则召集基金份额抓有 东谈主大会或配合基金托管东谈主、基金份额抓有东谈主照章召集基金份额抓有东谈主大会；   （16）按法则保存基金财产管制业务行径的管帐账册、报表、记录和其他 相关尊府不低于法律律例法则的最低期限；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或尊府在法则时分发出，并 且保证投资者能够按照《基金合同》法则的时分和状貌，随时查阅到与基金有 关的公开尊府，并在支付合理成本的条件下得到关联尊府的复印件；   （18）组织并参加基金财产清理小组，参与基金财产的守护、清理、估 价、变现和分派；   （19）面对斥逐、照章被拔除或者被照章宣告停业时，实时申诉中国证监 会并通告基金托管东谈主；   （20）因违背《基金合同》导致基金财产的损失或挫伤基金份额抓有东谈主合 法权益时，应当承担补偿劳动，其补偿劳动不因其退任而罢免； 上银慧景利 60 天滚动抓有债券型证券投资基金        招募说明书   （21）监督基金托管东谈主按法律律例和《基金合同》法则履行我方的义务， 基金托管东谈主违背《基金合同》形成基金财产损失机，基金管制东谈主应为基金份额 抓有东谈主利益向基金托管东谈主追偿；   （22）当基金管制东谈主将其义务寄予第三方处理时，应当对第三方处理关联 基金事务的行动承担劳动；   （23）以基金管制东谈主口头，代表基金份额抓有东谈主利益欺骗诉讼权利或实施 其他法律行动；   （24）基金管制东谈主在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不 能奏效，基金管制东谈主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期存 款利息在基金召募期结果后30日内退还基金认购东谈主；   （25）实施奏效的基金份额抓有东谈主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额抓有东谈主名册；   （27）法律律例及中国证监会法则的和《基金合同》约定的其他义务。   （三）基金托管东谈主的权利与义务 包括但不限于：   （1）自《基金合同》奏效之日起，照章律律例和《基金合同》的法则安 全守护基金财产；   （2）依《基金合同》约定获取基金托管费以及法律律例法则或监管部门 批准的其他用度；   （3）监督基金管制东谈主对本基金的投资运作，如发现基金管制东谈主有违背 《基金合同》及国度法律律例行动，对基金财产、其他当事东谈主的利益形成环节 损失的情形，应呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益；   （4）根据相关阛阓法则，为基金开设资金账户、证券账户、期货结算账 户等投资所需账户，为基金办理证券往来资金清理；   （5）提议召开或召集基金份额抓有东谈主大会；   （6）在基金管制东谈主更换时，提名新的基金管制东谈主；   （7）法律律例及中国证监会法则的和《基金合同》约定的其他权利。 上银慧景利 60 天滚动抓有债券型证券投资基金          招募说明书 包括但不限于：   （1）以老实信用、勤恳尽责的原则抓有并安全守护基金财产；   （2）设立专门的基金托管部门，具有相宜要求的营业场合，配备实足 的、及格的老练基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托作事宜；   （3）建立健全里面风险遏抑、监察与稽核、财务管制及东谈主事管制等制 度，确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及 不同的基金财产互相独处；对所托管的不同的基金分别成立账户，独处核算， 分账管制，保证不同基金之间在账户成立、资金划拨、账册记录等方面互相独 立；   （4）除依据《基金法》、《基金合同》相等他关联法则外，不得利用基 金财产为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得寄予第三东谈主托管基金财产；   （5）守护由基金管制东谈主代表基金缔结的与基金关联的环节合同及关联凭 证；   （6）按法则开设基金财产的资金账户和证券账户、期货结算账户等投资 所需账户，按照《基金合同》的约定，根据基金管制东谈主的投资指示，实时办理 清理、交割事宜；   （7）保守基金交易奥密，除《基金法》、《基金合同》相等他关联法则 另有法则外，在基金信息公开败露前给以隐私，不得向他东谈主泄漏，因向审计、 法律等外部专科看护人提供的情况除外；   （8）复核、审查基金管制东谈主筹备的基金钞票净值、种种基金份额净值、 基金份额申购、赎回价钱；   （9）办理与基金托管业务行径关联的信息败露事项；   （10）对基金财务管帐申诉、季度申诉、中期申诉和年度申诉出具倡导， 说明基金管制东谈主在各环节方面的运作是否严格按照《基金合同》的法则进行； 如果基金管制东谈主有未实施《基金合同》法则的行动，还应当说明基金托管东谈主是 否采取了适合的措施；   （11）保存基金托管业务行径的记录、账册、报表和其他相关尊府不低于 法律律例法则的最低期限；   （12）从基金管制东谈主或其寄予的登记机构处接收并保存基金份额抓有东谈主名 上银慧景利 60 天滚动抓有债券型证券投资基金          招募说明书 册；   （13）按法则制作相关账册并与基金管制东谈主查对；   （14）依据基金管制东谈主的指示或关联法则向基金份额抓有东谈主支付基金收益 和赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》相等他关联法则，召集基金份额抓 有东谈主大会或配合基金管制东谈主、基金份额抓有东谈主照章召集基金份额抓有东谈主大会；   （16）按照法律律例和《基金合同》的法则监督基金管制东谈主的投资运作；   （17）参加基金财产清理小组，参与基金财产的守护、清理、估价、变现 和分派；   （18）面对斥逐、照章被拔除或者被照章宣告停业时，实时申诉中国证监 会和银行业监督管制机构，并通告基金管制东谈主；   （19）因违背《基金合同》导致基金财产损失机，同意担补偿劳动，其赔 偿劳动不因其退任而罢免；   （20）按法则监督基金管制东谈主按法律律例和《基金合同》法则履行我方的 义务，基金管制东谈主因违背《基金合同》形成基金财产损失机，应为基金份额抓 有东谈主利益向基金管制东谈主追偿；   （21）实施奏效的基金份额抓有东谈主大会的决议；   （22）法律律例及中国证监会法则的和《基金合同》约定的其他义务。      二、基金份额抓有东谈主大会召集、议事及表决的法度和法则   基金份额抓有东谈主大会由基金份额抓有东谈主组成，基金份额抓有东谈主的正当授权 代表有权代表基金份额抓有东谈主出席会议并表决。除法律律例另有法则或基金合 同另有约定外，基金份额抓有东谈主抓有的每一基金份额领有对等的投票权。基金份 额抓有东谈主大会未设立日常机构。   （一）召开事由 律律例、中国证监会另有法则或《基金合同》另有约定的除外：   （1）遣散《基金合同》；   （2）更换基金管制东谈主； 上银慧景利 60 天滚动抓有债券型证券投资基金           招募说明书   （3）更换基金托管东谈主；   （4）调度基金运作状貌；   （5）休养基金管制东谈主、基金托管东谈主的报酬法度或晋升销售服务费率；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资主义、范围或策略；   （9）变更基金份额抓有东谈主大会法度；   （10）基金管制东谈主或基金托管东谈主要求召开基金份额抓有东谈主大会；   （11）单独或系数抓有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金 份额抓有东谈主（以基金管制东谈主收到提议当日的基金份额筹备，下同）就团结事项书 面要求召开基金份额抓有东谈主大会；   （12）对基金合同当事东谈主权利和义务产生环节影响的其他事项；   （13）法律律例、《基金合同》或中国证监会法则的其他应当召开基金份额 抓有东谈主大会的事项。 无现实性不利影响的前提下，以下情况可由基金管制东谈主和基金托管东谈主协商后修 改，不需召开基金份额抓有东谈主大会：   （1）在法律律例和《基金合同》法则的范围内休养本基金的申购费率、调 低销售服务费率，或在不合基金份额抓有东谈主权益产生现实性不利影响的情况下， 变更收费状貌、休养基金份额类别的成立、罢手现存基金份额类别的销售、对基 金份额分类办法及法则进行休养；   （2）因相应的法律律例发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （3）对《基金合同》的修改对基金份额抓有东谈主利益无现实性不利影响或修 改不波及《基金合同》当事东谈主权利义务关系发生环节变化；   （4）基金管制东谈主、登记机构、基金销售机构休养关联认购、申购、赎回、 调度、非往来过户、转托管等业务法则；   （5）基金管制东谈主在履行适合法度后，推出新业务或服务；   （6）法律律例要求增多的基金用度的收取；   （7）按照法律律例和《基金合同》法则不需召开基金份额抓有东谈主大会的其 上银慧景利 60 天滚动抓有债券型证券投资基金            招募说明书 他情形。   （二）会议召集东谈主及召集状貌 金管制东谈主召集； 提倡书面提议。基金管制东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集， 并书面见告基金托管东谈主。基金管制东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管制东谈主决定不召集，基金托管东谈主仍以为有必要召开的，应当由基 金托管东谈主自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并见告基金管制东谈主， 基金管制东谈主应当配合； 求召开基金份额抓有东谈主大会，应当向基金管制东谈主提倡书面提议。基金管制东谈主应当 自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见告提倡提议的基金份额 抓有东谈主代表和基金托管东谈主。基金管制东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 金份额抓有东谈主仍以为有必要召开的，应当向基金托管东谈主提倡书面提议。基金托管 东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见告提倡提议的基 金份额抓有东谈主代表和基金管制东谈主；基金托管东谈主决定召集的，应当自出具书面决定 之日起 60 日内召开并见告基金管制东谈主，基金管制东谈主应当配合； 开基金份额抓有东谈主大会，而基金管制东谈主、基金托管东谈主皆不召集的，单独或系数代 表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额抓有东谈主有权自行召集，并至少提前 基金管制东谈主、基金托管东谈主应当配合，不得阻扰、阻挠； 益登记日。   （三）召开基金份额抓有东谈主大会的通告时分、通告内容、通告状貌 上银慧景利 60 天滚动抓有债券型证券投资基金        招募说明书 基金份额抓有东谈主大和会知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时分、地点和会议时局；   （2）会议拟审议的事项、议事法度和表决状貌；   （3）有权出席基金份额抓有东谈主大会的基金份额抓有东谈主的权益登记日；   （4）授权寄予讲明的内容要求（包括但不限于代理东谈主身份，代理权限和代 理灵验期限等）、投递时分和地点；   （5）会务常设接洽东谈主姓名及接洽电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东谈主需要通告的其他事项。 中说明本次基金份额抓有东谈主大会所采取的具体通讯状貌、寄予的公证机关相等 接洽状貌和接洽东谈主、表决倡导寄交的截止时分和收取状貌。 决倡导的计票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面通告基金管制东谈主 到指定地点对表决倡导的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额抓有东谈主，则应另行 书面通告基金管制东谈主和基金托管东谈主到指定地点对表决倡导的计票进行监督。基 金管制东谈主或基金托管东谈主拒不派代表对表决倡导的计票进行监督的，不影响表决 倡导的计票着力。   （四）基金份额抓有东谈主出席会议的状貌   基金份额抓有东谈主大会可通过现场开会状貌、通讯开会状貌或法律律例、监管 机构允许的其他状貌召开，会议的召开状貌由会议召集东谈主笃定。 代表出席，现场开会时基金管制东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额 抓有东谈主大会，基金管制东谈主或基金托管东谈主不派代表列席的，不影响表决着力。现场 开会同期相宜以下条件时，不错进行基金份额抓有东谈主大会议程：   （1）亲身出席会议者抓有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的寄予东谈主 抓有基金份额的凭证及寄予东谈主的代理投票授权寄予讲明相宜法律律例、                               《基金合 同》和会议通告的法则，而且抓有基金份额的凭证与基金管制东谈主抓有的登记尊府 相符； 上银慧景利 60 天滚动抓有债券型证券投资基金            招募说明书   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日抓有基金份额的凭证流露， 灵验的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的 1/2（含 1/2）。若到会 者在权益登记日代表的灵验的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的 月以内，就原定审议事项从头召集基金份额抓有东谈主大会。从头召集的基金份额抓 有东谈主大会到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额应不少于本基金在权益登 记日基金总份额的 1/3（含 1/3）。 时局或基金合同约定的其他状貌在表决截止日往日投递至召集东谈主指定的地址。 通讯开会应以书面状貌或基金合同约定的其他状貌进行表决。   在同期相宜以下条件时，通讯开会的状貌视为灵验：   （1）会议召集东谈主按《基金合同》约定公布会议通告后，在 2 个劳动日内连 续公布相关领导性公告；   （2）召集东谈主按基金合同约定通告基金托管东谈主（如果基金托管东谈主为召集东谈主， 则为基金管制东谈主）到指定地点对表决倡导的计票进行监督。会议召集东谈主在基金托 管东谈主（如果基金托管东谈主为召集东谈主，则为基金管制东谈主）和公证机关的监督下按照会 议通告法则的状貌收取基金份额抓有东谈主的表决倡导；基金托管东谈主或基金管制东谈主 经通告不参加收取表决倡导的，不影响表决着力；   （3）本东谈主顺利出具表决倡导或授权他东谈主代表出具表决倡导的，基金份额抓 有东谈主所抓有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的 1/2（含 1/2）；若本东谈主 顺利出具表决倡导或授权他东谈主代表出具表决倡导基金份额抓有东谈主所抓有的基金 份额小于在权益登记日基金总份额的 1/2，召集东谈主不错在原公告的基金份额抓有 东谈主大会召开时分的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项从头召集基金份额 抓有东谈主大会。从头召集的基金份额抓有东谈主大会应当有代表 1/3 以上（含 1/3）基 金份额的抓有东谈主顺利出具表决倡导或授权他东谈主代表出具表决倡导；   （4）上述第（3）项中顺利出具表决倡导的基金份额抓有东谈主或受托代表他东谈主 出具表决倡导的代理东谈主，同期提交的抓有基金份额的凭证、受托出具表决倡导的 代理东谈主出具的寄予东谈主抓有基金份额的凭证及寄予东谈主的代理投票授权寄予讲明符 正当律律例、《基金合同》和会议通告的法则，并与基金登记机构记录相符。 上银慧景利 60 天滚动抓有债券型证券投资基金          招募说明书 或其他非现场状貌或者以现场状貌与非现场状貌相结合的状貌召开，会议法度 比照现场开会和通讯状貌开会的法度进行；基金份额抓有东谈主不错采取书面、收集、 电话、短信或其他状貌进行表决，具体状貌由会议召集东谈主笃定并在会议通告中列 明。 席会议并表决的，授权状貌不错采取书面、收集、电话、短信或其他状貌，具体 状貌在会议通告中列明。   （五）议事内容与法度   议事内容为关系基金份额抓有东谈主利益的环节事项，如《基金合同》的环节修 改、决定遣散《基金合同》、更换基金管制东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基金合 并、法律律例及《基金合同》法则的其他事项以及会议召集东谈主以为需提交基金份 额抓有东谈主大会谋划的其他事项。   基金份额抓有东谈主大会的召集东谈主发出召聚积议的通告后，对原有提案的修改 应当在基金份额抓有东谈主大会召开前实时公告。   基金份额抓有东谈主大会不得对未事前公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的状貌下，领先由大会主抓东谈主按照下列第（七）条法则法度笃定 和公布监票东谈主，然后由大会主抓东谈主宣读提案，经谋划后进行表决，并形成大会决 议。大会主抓东谈主为基金管制东谈主授权出席会议的代表，在基金管制东谈主授权代表未能 主抓大会的情况下，由基金托管东谈主授权其出席会议的代表主抓；如果基金管制东谈主 授权代表和基金托管东谈主授权代表均未能主抓大会，则由出席大会的基金份额抓 有东谈主和代理东谈主所抓表决权的 50%以上（含 50%）选举产生别称基金份额抓有东谈主 当作该次基金份额抓有东谈主大会的主抓东谈主。基金管制东谈主和基金托管东谈主拒不出席或 主抓基金份额抓有东谈主大会，不影响基金份额抓有东谈主大会作出的决议的着力。   会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓 名（或单元称呼）、身份讲明文献号码、抓有或代表有表决权的基金份额、寄予 上银慧景利 60 天滚动抓有债券型证券投资基金              招募说明书 东谈主姓名（或单元称呼）和接洽状貌等事项。   （2）通讯开会   在通讯开会的情况下，领先由召集东谈主提前 30 日公布提案，在所通告的表决 截止日历后 2 个劳动日内在公证机关监督下由召集东谈主统计全部灵验表决，在公 证机关监督下形成决议。   （六）表决   基金份额抓有东谈主所抓每份基金份额有一票表决权。   基金份额抓有东谈主大会决议分为一般决议和特地决议： 决权的 1/2 以上（含 1/2）通过方为灵验；除下列第 2 项所法则的须以特地决议 通过事项除外的其他事项均以一般决议的状貌通过。 表决权的 2/3 以上（含 2/3）通过方可作念出。调度基金运作状貌、更换基金管制 东谈主或者基金托管东谈主、遣散《基金合同》、本基金与其他基金合并以特地决议通过 方为灵验。   基金份额抓有东谈主大会采取记名状貌进行投票表决。   采取通讯状貌进行表决时，除非在计票时有充分的相背笔据讲明，不然提交 相宜会议通告中法则的证实投资者身份文献的表决视为灵验出席的投资者，表 面相宜会议通告法则的表决倡导视为灵验表决，表决倡导无极不清或互相矛盾 的视为弃权表决，但应当计入出具表决倡导的基金份额抓有东谈主所代表的基金份 额总和。   基金份额抓有东谈主大会的各项提案或团结项提案内比肩的各项议题应当分开 审议、逐项表决。   （七）计票   （1）如大会由基金管制东谈主或基金托管东谈主召集，基金份额抓有东谈主大会的主抓 东谈主应当在会议启动后文告在出席会议的基金份额抓有东谈主和代理东谈主中选举两名基 金份额抓有东谈主代表与大会召集东谈主授权的别称监督员共同担任监票东谈主；如大会由 基金份额抓有东谈主自行召集或大会固然由基金管制东谈主或基金托管东谈主召集，可是基 上银慧景利 60 天滚动抓有债券型证券投资基金         招募说明书 金管制东谈主或基金托管东谈主未出席大会的，基金份额抓有东谈主大会的主抓东谈主应当在会 议启动后文告在出席会议的基金份额抓有东谈主中选举三名基金份额抓有东谈主代表担 任监票东谈主。基金管制东谈主或基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的着力。   （2）监票东谈主应当在基金份额抓有东谈主表决后立即进行盘货并由大会主抓东谈主当 场公布计票结果。   （3）如果会议主抓东谈主或基金份额抓有东谈主或代理东谈主对于提交的表决结果有怀 疑，不错在文告表决结果后立即对所投票数要求进行从头盘货。监票东谈主应当进行 从头盘货，从头盘货以一次为限。从头盘货后，大会主抓东谈主应当就地公布从头清 点结果。   （4）计票过程应由公证机关给以公证，基金管制东谈主或基金托管东谈主拒不出席 大会的，不影响计票的着力。   在通讯开会的情况下，计票状貌为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基金 托管东谈主授权代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金管制东谈主授权代表）的监督下进 行计票，并由公证机关对其计票过程给以公证。基金管制东谈主或基金托管东谈主拒派代 表对表决倡导的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。   （八）奏效与公告   基金份额抓有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起 5 日内报中国证监 会备案。   基金份额抓有东谈主大会的决议自表决通过之日起奏效。   基金份额抓有东谈主大会决议自奏效之日起 2 日内在法则前言上公告。如果采 用通讯状貌进行表决，在公告基金份额抓有东谈主大会决议时，必须将公文凭全文、 公证机构、公证员姓名等一同公告。   基金管制东谈主、基金托管东谈主和基金份额抓有东谈主应当实施奏效的基金份额抓有 东谈主大会的决议。奏效的基金份额抓有东谈主大会决议对全体基金份额抓有东谈主、基金管 理东谈主、基金托管东谈主均有约束力。   （九）实施侧袋机制期间基金份额抓有东谈主大会的特殊约定   若本基金实施侧袋机制，则相关基金份额或表决权的比例指主袋份额抓有 东谈主和侧袋份额抓有东谈主分别抓有或代表的基金份额或表决权相宜该等比例，但若 上银慧景利 60 天滚动抓有债券型证券投资基金          招募说明书 相关基金份额抓有东谈主大会召集和审议事项不波及侧袋账户的，则仅指主袋份额 抓有东谈主抓有或代表的基金份额或表决权相宜该等比例： 基金份额 10%以上（含 10%）； 记日相关基金份额的二分之一（含二分之一）； 抓有东谈主所抓有的基金份额不小于在权益登记日相关基金份额的二分之一（含二 分之一）； 于在权益登记日相关基金份额的二分之一、召集东谈主在原公告的基金份额抓有东谈主 大会召开时分的 3 个月以后、6 个月以内就原定审议事项从头召集的基金份额抓 有东谈主大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）相关基金份额的抓有东谈主参与或 授权他东谈主参与基金份额抓有东谈主大会投票； （含 50%）选举产生别称基金份额抓有东谈主当作该次基金份额抓有东谈主大会的主抓 东谈主； 之一以上（含二分之一）通过； 分之二以上（含三分之二）通过。   团结主侧袋账户内的每份基金份额具有对等的表决权。   （十）本部分对于基金份额抓有东谈主大会召开事由、召开条件、议事法度、表 决条件等法则，但凡顺利援用法律律例或监管法则的部分，如将来法律律例或监 管法则修改导致相关内容被取消或变更的，基金管制东谈主经与基金托管东谈主协商一 致并提前公告后，可顺利对本部天职容进行修改和休养，无需召开基金份额抓有 东谈主大会审议。      三、基金合同清除和遣散的事由、法度 上银慧景利 60 天滚动抓有债券型证券投资基金          招募说明书   （一）《基金合同》的变更 大会决议通过的事项的，应召开基金份额抓有东谈主大会决议通过。对于法律律例规 定和本基金合同约定可不经基金份额抓有东谈主大会决议通过的事项，由基金管制 东谈主和基金托管东谈主同意后变更并公告，并按法则报中国证监会备案。 自决议奏效后 2 日内在法则前言公告。   （二）《基金合同》的遣散事由   有下列情形之一的，经履行相关法度后，《基金合同》应当遣散： 基金托管东谈主连络的；    四、争议惩办状貌   各方当事东谈主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》关联的一切争 议，如经友好协商未能惩办的，应提交上海海外经济贸易仲裁委员会（上海海外 仲裁中心）根据该会届时灵验的仲裁法则进行仲裁，仲裁地点为上海市，仲裁裁 决是末端性的并对各方当事东谈主具有约束力，除非仲裁裁决另有法则，仲裁费由败 诉方承担。   争议处理期间，《基金合同》当事东谈主应信守各自的职责，络续忠实、勤恳、 尽责地履行基金合同法则的义务，爱戴基金份额抓有东谈主的正当权益。   《基金合同》受中国法律（为本基金合同之目的，不包括香港、澳门特地行 政区和台湾地区法律）统率。    五、基金合同存放地和投资者取得合同的状貌   《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管制东谈主、基金托管东谈主、销售机构 的办公场合和营业场合查阅。 上银慧景利 60 天滚动抓有债券型证券投资基金                招募说明书              二十、基金托管契约的内容摘录 一、基金托管契约当事东谈主   （一）基金管制东谈主   称呼：上银基金管制有限公司   注册地址：上海市浦东新区秀浦路 2388 号 3 幢 528 室   办公地址：上海市浦东新区世纪正途 1528 号陆家嘴基金大厦 9 楼   法定代表东谈主：武俊   成立时分：2013 年 8 月 30 日   批准设立机关：中国证监会   批准设立文号：中国证监会证监许可20131114 号文   组织时局：有限劳动公司   注册成本：3 亿元东谈主民币   筹划范围：基金召募、基金销售、钞票管制、特定客户钞票管制和中国证监 会许可的其他业务   存续期限：抓续筹划   （二）基金托管东谈主   称呼：兴业银行股份有限公司   注册地址：福建省福州市台江区江滨中正途 398 号兴业银行大厦   办公地址：上海市浦东新区银城路 167 号 4 层   法定代表东谈主：吕家进   成立日历：1988 年 8 月 22 日   批准设立机关和批准设立文号：中国东谈主民银行总行，银复1988347 号   基金托管业务批准文号：中国证监会证监基金字200574 号   组织时局：股份有限公司   注册成本：207.74 亿元东谈主民币   存续期间：抓续筹划   筹划范围：采纳公众入款；披发短期、中期和历久贷款；办理国表里结算； 上银慧景利 60 天滚动抓有债券型证券投资基金         招募说明书 办理单子承兑与贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买 卖政府债券、金融债券；代理刊行股票除外的有价证券；买卖、代理买卖股票以 外的有价证券；钞票托管业务；从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇；结汇、售 汇业务；从事银行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保障业 务；提供守护箱服务；财务看护人、资信看望、征询、见证业务；经中国银行保障 监督管制委员会批准的其他业务；保障兼业代理业务；黄金相等成品收支口；公 募证券投资基金销售；证券投资基金托管。（照章须经批准的状貌，经相关部门 批准后方可开展筹划行径，筹划状貌以相关部门批准文献能够可证件为准）。 二、基金托管东谈主对基金管制东谈主的业务监督和核查   （一）基金托管东谈主对基金管制东谈主的投资行动欺骗监督权   基金托管东谈主根据关联法律律例的法则及基金合同的约定，对基金投资范围、 投资对象进行监督。基金合同明确约定基金投资历调或证券遴荐法度的，基金管 理东谈主应按照基金托管东谈主要求的形状提供投资品种池，以便基金托管东谈主运用相关 时候系统，对基金现实投资是否相宜基金合同对于证券遴荐法度的约定进行监 督，对存在合理疑义的事项进行核查。   本基金的投资范围主要为具有较好流动性的金融器具，包括国内照章刊行 的国债、金融债、企业债、公司债、地方政府债、政府支抓机构债券、政府支抓 债券、次级债、可分离往来可调度债券的纯债部分、央行单子、中期单子、短期 融资券、超短期融资券、钞票支抓证券、国债期货、信用养殖品、债券回购、银 行入款（包括契约入款、通告入款、按时入款）、同行存单、货币阛阓器具以及 法律律例或中国证监会允许基金投资的其他金融器具（但须相宜中国证监会相 关法则）。   本基金不投资于股票，也不投资于可调度债券（可分离往来可调度债券的纯 债部分除外）、可交换债券。   如法律律例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管制东谈主在履行适 当法度后，不错将其纳入投资范围。   本基金的投资组合比例为：本基金投资于债券钞票的比例不低于基金钞票 的 80%，每个往来日日终在扣除国债期货合约需缴纳的往来保证金后，本基金应 上银慧景利 60 天滚动抓有债券型证券投资基金           招募说明书 当保抓不低于基金钞票净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券，其中 现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   如果法律律例或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管制东谈主在 履行适合法度后，不错休养上述投资品种的投资比例。   （二）基金托管东谈主根据关联法律律例的法则及基金合同的约定，对基金投资 比例进行监督。   基金托管东谈主按下述比例和休养期限进行监督：   （1）本基金投资于债券钞票的比例不低于基金钞票的 80%；   （2）本基金每个往来日日终在扣除国债期货合约需缴纳的往来保证金后， 应当保抓不低于基金钞票净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券，其 中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；   （3）本基金抓有一家公司刊行的证券，其市值不跳动基金钞票净值的 10%；   （4）本基金管制东谈主管制的全部基金抓有一家公司刊行的证券，不跳动该证 券的 10%，实足按照关联指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此条 款法则的比例限制；   （5）本基金投资于团结原始权益东谈主的种种钞票支抓证券的比例，不得跳动 基金钞票净值的 10%；   （6）本基金抓有的全部钞票支抓证券，其市值不得跳动基金钞票净值的 20%；   （7）本基金抓有的团结（指团结信用级别）钞票支抓证券的比例，不得超 过该钞票支抓证券鸿沟的 10%；   （8）本基金管制东谈主管制的全部基金投资于团结原始权益东谈主的种种钞票支抓 证券，不得跳动其种种钞票支抓证券系数鸿沟的 10%；   （9）本基金钞票总值不得跳动基金钞票净值的 140%；   （10）本基金主动投资于流动性受限钞票的市值系数不得跳动基金钞票净 值的 15%，因证券阛阓波动、基金鸿沟变动等基金管制东谈主之外的因素甚至基金被 动跳动前款所法则比例限制的，基金管制东谈主不得主动新增流动性受限钞票的投 资；   （11）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为往来 上银慧景利 60 天滚动抓有债券型证券投资基金           招募说明书 敌手开展逆回购往来的，可接受质押品的天赋要求应当与基金合同约定的投资 范围保抓一致；   （12）本基金不抓有具有信用保护卖方属性的信用养殖品，不抓有合约类信 用养殖品；本基金抓有的具有信用保护买方属性的信用养殖品口头本金不得超 过本基金中所对应受保护债券面值的 100%；本基金投资于团结信用保护卖方的 种种信用养殖品口头本金系数不得跳动基金钞票净值的 10%；因证券、期货阛阓 波动、证券刊行东谈主合并、基金鸿沟变动等基金管制东谈主之外的因素甚至基金投资比 例不相宜上述法则投资比例的，基金管制东谈主应当在 3 个月内休养；   （13）本基金若参与国债期货往来，应当相宜下列投资限制：   ①本基金在职何往来日日终，抓有的买入国债期货合约价值，不得跳动基金 钞票净值的 15%；   ②本基金在职何往来日日终，抓有的卖出洋债期货合约价值不得跳动基金 抓有的债券总市值的 30%；   ③本基金在职何往来日内往来（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额不 得跳动上一往来日基金钞票净值的 30%；   ④本基金所抓有的债券（不含到期日在一年以内的政府债券）市值和买入、 卖出洋债期货合约价值，系数（轧差筹备）应当相宜基金合同对于债券投资比例 的关联约定；   （14）法律律例及中国证监会法则的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述第（2）、（10）、（11）、（12）项另有约定外，因证券/期货阛阓 波动、证券刊行东谈主合并、基金鸿沟变动等基金管制东谈主之外的因素甚至基金投资比 例不相宜上述法则投资比例的，基金管制东谈主应当在 10 个往来日内进行休养，但 中国证监会法则的特殊情形除外。法律律例另有法则的，从其法则。   基金管制东谈主应当自基金合同奏效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的关联约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当相宜 基金合同的约定。基金托管东谈主对基金投资的监督与查抄自基金合同奏效之日起 启动。   法律律例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管制东谈主在 履行适合法度后，则本基金投资不再受相关限制或以变更后的法则为准。 上银慧景利 60 天滚动抓有债券型证券投资基金         招募说明书   （三）基金托管东谈主根据关联法律律例的法则及基金合同的约定，对本托管协 议项下的基金投资不容行动进行监督。基金托管东谈主通过过后监督状貌对基金管 理东谈主基金投资不容行动进行监督。   为爱戴基金份额抓有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行径：   （1）承销证券；   （2）违背法则向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽劳动的投资；   （4）向其基金管制东谈主、基金托管东谈主出资；   （5）从事内幕往来、主管证券往来价钱相等他不高洁的证券往来行径；   （6）买卖其他基金份额，可是中国证监会另有法则的除外；   （7）法律、行政律例和中国证监会法则不容的其他行径。   基金管制东谈主运用基金财产买卖基金管制东谈主、基金托管东谈主相等控股激动、现实 遏抑东谈主或者与其有环节犀利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券， 或者从事其他环节关联往来的，应当相宜基金的投资主义和投资策略，遵守基金 份额抓有东谈主利益优先原则，防备利益攻击，建立健全里面审批机制和评估机制， 按照阛阓公谈合理价钱实施。相关往来必须事前得到基金托管东谈主的同意，并按法 律律例给以败露。环节关联往来应提交基金管制东谈主董事会审议，并经过三分之二 以上的独处董事通过。基金管制东谈主董事会应至少每半年对关联往来事项进行审 查。   法律律例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管制东谈主在 履行适合法度后，则本基金投资不再受相关限制或以变更后的法则为准。   根据法律律例关联基金从事的关联往来的法则，基金管制东谈主和基金托管东谈主 应事前互相提供与本机构有控股关系的激动、现实遏抑东谈主或者与其有其他环节 犀利关系的公司名单及关联关联方刊行的证券名单，加盖公章并书面提交，并确 保所提供的关联往来名单的信得过性、齐备性、全面性。基金管制东谈主及基金托管东谈主 有劳动守护信得过、齐备、全面的关联往来名单，并负责实时更新该名单。名单变 更后基金管制东谈主及基金托管东谈主应实时发送另一方，另一方于 2 个劳动日内进行 回函证实已着名单的变更。一方收到另一方书面证实后，新的关联往来名单启动 奏效。 上银慧景利 60 天滚动抓有债券型证券投资基金         招募说明书   （四）基金托管东谈主根据关联法律律例的法则及基金合同的约定，对基金管制 东谈主参与银行间债券阛阓进行监督。   基金管制东谈主应在基金投资运作之前向基金托管东谈主提供相宜法律律例及行业 法度的、经隆重遴荐的、本基金适用的银行间债券阛阓往来敌手名单，并约定各 往来敌手所适用的往来结算状貌。基金管制东谈主应严格按照往来敌手名单的范围 在银行间债券阛阓遴荐往来敌手。基金托管东谈主监督基金管制东谈主是否按事前提供 的银行间债券阛阓往来敌手名单进行往来，如基金管制东谈主在基金投资运作之前 未向基金托管东谈主提供银行间债券阛阓往来敌手名单的，视为基金管制东谈主招供全 阛阓往来敌手。基金管制东谈主不错每半年对银行间债券阛阓往来敌手名单及结算 状貌进行更新，新名单笃定前已与本次剔除的往来敌手所进行但尚未结算的交 易，仍应按照契约进行结算。如基金管制东谈主根据阛阓情况需要临时休养银行间债 券阛阓往来敌手名单及结算状貌的，应向基金托管东谈主说明情理，并在与往来敌手 发生往来前 3 个劳动日内与基金托管东谈主协商惩办。   基金管制东谈主负责对往来敌手的资信遏抑，按银行间债券阛阓的往来法则进 行往来，并负责惩办因往来敌手不履行合同而形成的纠纷，基金托管东谈主不承担由 此形成的相应法律劳动及损失。若未践约的往来敌手在基金托管东谈主与基金管制 东谈主笃定的时分前仍未承担误期劳动相等他相关法律劳动的，基金管制东谈主有权向 相关往来敌手追偿，基金托管东谈主应给以必要的协助与配合。基金托管东谈主根据银行 间债券阛阓成交单对本基金银行间债券往来的往来敌手相等结算状貌进行监督。 如基金托管东谈主过后发现基金管制东谈主莫得按照事前约定的往来敌手或往来状貌进 行往来时，基金托管东谈主应实时以书面或两边招供的其他状貌提醒基金管制东谈主，经 提醒后仍未改正而形成基金财产损失的，基金托管东谈主不承担由此形成的相应损 成仇劳动。如果基金托管东谈主未能切实履行监督职责，导致基金出现风险或形成基 金钞票损失的，基金托管东谈主同意担相应劳动。   （五）基金托管东谈主对基金投资银行入款进行监督。   基金管制东谈主、基金托管东谈主应当与入款银行建立按时对账机制，确保基金银行 入款业务账目及核算的信得过、准确。基金管制东谈主应当按照关联律例法则，与基金 托管东谈主、入款机构缔结相关书面契约。基金托管东谈主应根据关联法律律例及契约对 基金银行入款业务进行监督与核查，严格审查、复核相关契约、账户尊府、投资 上银慧景利 60 天滚动抓有债券型证券投资基金         招募说明书 指示、入款证实书等关联文献，切实履行托管职责。   基金管制东谈主与基金托管东谈主在开展基金入款业务时，应严格慑服《基金法》、 《运作办法》等关联法律律例，以及国度关联账户管制、利率管制、支付结算等 的各项法则。   基金投资银行入款的，基金管制东谈主应根据法律律例的法则及基金合同的约 定，笃定相宜条件的整个入款银行的名单，并实时提供给基金托管东谈主，基金托管 东谈主应据以对基金投资银行入款的往来敌手是否相宜关联法则进行监督。如基金 管制东谈主在基金投资运作之前未向基金托管东谈主提供入款银行名单的，视为基金管 理东谈主招供整个银行。   基金管制东谈主对按时入款提前支取的损失按监管法则处理。   （六）基金托管东谈主根据关联法律律例的法则及基金合同的约定，对基金钞票 净值筹备、种种基金份额净值筹备、应收资金到账、基金用度开支及收入笃定、 基金收益分派、相关信息败露、基金宣传推介材料中登载基金功绩阐扬数据等进 行监督和核查。   （七）基金托管东谈主发现基金管制东谈主的上述事项及投资指示或现实投资运作 违背法律律例、基金合同和本托管契约的法则，应实时以电话提醒或书面领导等 状貌通告基金管制东谈主限期纠正。基金管制东谈主应积极配合和协助基金托管东谈主的监 督和核查。基金管制东谈主收到书面通告后应不才一劳动日前实时查对并以书面形 式给基金托管东谈主发出回函，就基金托管东谈主的合理疑义进行解释或举证，说明违纪 原因及纠正期限，并保证在规按时限内实时改正。在上述规按时限内，基金托管 东谈主有权随时对通告县项进行复查，督促基金管制东谈主改正。基金管制东谈主对基金托管 东谈主通告的违纪事项未能在限期内纠正的，基金托管东谈主应申诉中国证监会。如果基 金托管东谈主未能切实履行监督职责，导致基金出现风险或形成基金钞票损失的，基 金托管东谈主同意担相应劳动。   （八）基金管制东谈主有义务配合和协助基金托管东谈主依照法律律例、基金合同和 本托管契约对基金业求实施核查。对基金托管东谈主发出的书面领导，基金管制东谈主应 在法则时天职答复并改正，或就基金托管东谈主的合理疑义进行解释或举证；对基金 托管东谈主按照法律律例、基金合同和本托管契约的要求需向中国证监会报送基金 监督申诉的事项，基金管制东谈主应积极配合提供相关数据尊府和轨制等。 上银慧景利 60 天滚动抓有债券型证券投资基金         招募说明书   （九）若基金托管东谈主发现基金管制东谈主依据往来法度仍是奏效的指示违背法 律、行政律例和其他关联法则，或者违背基金合同约定的，应当立即以书面或以 两边招供的其他状貌通告基金管制东谈主。   （十）基金托管东谈主发现基金管制东谈主有环节违游记动，应实时申诉中国证监会， 同期通告基金管制东谈主限期纠正，并将纠正结果申诉中国证监会。基金管制东谈主无正 当情理，拒却、阻扰基金托管东谈主根据本托管契约法则欺骗监督权，或采取拖延、 诈骗等妙技妨碍基金托管东谈主进行灵验监督，情节严重或经基金托管东谈主提倡劝诫 仍不改正的，基金托管东谈主应申诉中国证监会。 三、基金管制东谈主对基金托管东谈主的业务核查   （一）基金管制东谈主对基金托管东谈主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括 但不限于基金托管东谈主安全守护基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户、 期货结算账户及投资所需的其他账户、复核基金管制东谈主筹备的基金钞票净值和 种种基金份额净值、根据基金管制东谈主指示办理清理交收、相关信息败露和监督基 金投资运作等行动。   （二）基金管制东谈主发现基金托管东谈主私行挪用基金财产、未对基金财产实行分 账管制、未实施或无故延伸实施基金管制东谈主资金划拨指示、泄漏基金投资信息等 违背《基金法》、基金合同、本契约相等他关联法则时，应实时以书面时局通告 基金托管东谈主限期纠正。基金托管东谈主收到通告后应实时查对并以书面时局给基金 管制东谈主发出回函，说明违纪原因及纠正期限，并保证在规按时限内实时改正。在 上述规按时限内，基金管制东谈主有权随时对通告县项进行复查，督促基金托管东谈主改 正。基金托管东谈主应积极配合基金管制东谈主的核查行动，包括但不限于：提交相关资 料以供基金管制东谈主核查基金财产的齐备性和信得过性，在法则时天职答复基金管 理东谈主并改正。   （三）基金管制东谈主发现基金托管东谈主有环节违游记动，应实时申诉中国证监会， 同期通告基金托管东谈主限期纠正，并将纠正结果申诉中国证监会。基金托管东谈主无正 当情理，拒却、阻扰对方根据本契约法则欺骗监督权，或采取拖延、诈骗等妙技 妨碍对方进行灵验监督，情节严重或经基金管制东谈主提倡劝诫仍不改正的，基金管 理东谈主应申诉中国证监会。 上银慧景利 60 天滚动抓有债券型证券投资基金          招募说明书 四、基金财产的守护   （一）基金财产守护的原则 正当合规指示，基金托管东谈主不得自走运用、刑事劳动、分派基金的任何财产。3、基 金托管东谈主按照法则开设基金财产的资金账户、证券账户、期货结算账户及投资所 需的其他账户。 他业务和其他基金的托管业求实行严格的分账管制、独处核算，确保基金财产的 齐备与独处。 两边可另行协商惩办。 到账日历的，应由基金管制东谈主负责与关联当事东谈主笃定到账日历并通告基金托管 东谈主，到账日基金财产莫得到达基金资金账户的，基金托管东谈主应实时通告并有义务 配合基金管制东谈主采取措施进行催收。由此给基金财产形成损失的，基金管制东谈主应 负责向关联当事东谈主追偿基金财产的损失，基金托管东谈主应给以必要的协助与配合， 但对此不承担相应劳动。 基金财产。   （二）基金召募期间及召募资金的验资 理东谈主或基金管制东谈主寄予的登记机构开立并管制。 金额、基金份额抓有东谈主东谈主数相宜《基金法》、《运作办法》、基金合同等关联规 定后，基金管制东谈主应将属于基金财产的全部资金划入基金托管东谈主为本基金开立 的基金托管账户，基金托管东谈主在收到资金当日出具相关讲明文献。同期基金管制 东谈主在法则时天职，遴聘相宜《中华东谈主民共和国证券法》法则的管帐师事务所进行 验资，出具验资申诉。出具的验资申诉由参加验资的 2 名或 2 名以上中国注册 上银慧景利 60 天滚动抓有债券型证券投资基金         招募说明书 管帐师署名方为灵验。 法则办理退款等事宜，基金托管东谈主应提供充分协助。   （三）基金托管资金账户的开立和管制 账户的称呼应当包含本基金称呼，具体称呼以现实开立为准。本基金的一切货币 收支行径，包括但不限于投资、支付赎回金额、支付基金收益、收取认购/申购 款，均需通过该托管资金账户进行。 管东谈主和基金管制东谈主不得假借本基金的口头开立其他任何银行账户；亦不得使用 基金的任何银行账户进行本基金业务除外的行径。   （四）按时入款账户的开立和管制   基金财产投资按时入款在入款机构开立的银行账户，包括实体或造谣账户， 其预留印鉴经各方商议后预留。对于任何的按时入款投资，基金管制东谈主皆必须和 入款机构缔结按时入款契约，约定两边的权利和义务，该契约当作划款指示附件。 在取得入款证实书后，基金托管东谈主守护证实书底本或者复印件。基金管制东谈主应该 在合理的时天职进行按时入款的投资和支取事宜，若基金管制东谈主提前支取或部 分提前支取按时入款，若产繁殖差（即本基金已计提的资金利息和提前支取时收 到的资金利息差额），该息差的处理方法由基金管制东谈主和基金托管东谈主两边协商解 决。   （五）债券托管账户的开设和管制   基金合同奏效后，基金托管东谈主根据中国东谈主民银行、中央国债登记结算有限责 任公司、银行间阛阓清理所股份有限公司的关联法则，以本基金的口头在中央国 债登记结算有限劳动公司和银行间阛阓清理所股份有限公司开立债券托管账户、 资金结算账户，抓有东谈主账户和资金结算账户，并代表基金进行银行间阛阓债券的 结算。   （六）基金证券账户和结算备付金账户的开立和管制 上银慧景利 60 天滚动抓有债券型证券投资基金         招募说明书 为基金开立基金托管东谈主与基金联名的证券账户。 托管东谈主和基金管制东谈主不得出借或未经对方同意私行转让基金的任何证券账户， 亦不得使用基金的任何账户进行本基金业务除外的行径。 的管制和运用由基金管制东谈主负责。 结算备付金账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限劳动公司 的一级法东谈主清理劳动，基金管制东谈主应给以积极协助。结算备付金、结算互保基金、 交收价差资金等的收取按照中国证券登记结算有限劳动公司的法则实施。 他投资品种的投资业务，波及相关账户的开立、使用的，按关联法则开立、使用 并管制；若无相关法则，则基金托管东谈主比照上述对于账户开立、使用的法则实施。   （七）国债期货相关账户的开立和管制   基金管制东谈主、基金托管东谈主应当按影相关法则开立期货结算账户、期货资金账 户，在中国金融期货往来所获取往来编码。期货结算账户称呼、期货资金账户名 称及往来编码对应称呼应按照关联法则设立。   （八）其他账户的开立和管制 定，在基金管制东谈主和基金托管东谈主协商一致后开立。新账户按关联法则使用并管制。 理。   （九）基金财产投资的关联有价凭证等的守护   基金财产投资的关联什物证券等有价凭证由基金托管东谈主存放于基金托管东谈主 的守护库，也可存入中央国债登记结算有限劳动公司、中国证券登记结算有限责 任公司上海分公司/深圳分公司、银行间阛阓清理所股份有限公司或单子营业中 心的代守护库，守护凭证由基金托管东谈主抓有。有价凭证的购买和转让，由基金管 理东谈主和基金托管东谈主共同办理。基金托管东谈主对由基金托管东谈主除外机构现实灵验控 制的钞票不承担守护劳动。 上银慧景利 60 天滚动抓有债券型证券投资基金           招募说明书   （十）与基金财产关联的环节合同的守护   与基金财产关联的环节合同的签署，由基金管制东谈主负责。由基金管制东谈主代表 基金签署的、与基金财产关联的环节合同的原件分别由基金管制东谈主、基金托管东谈主 守护。除本契约另有法则外，基金管制东谈主代表基金签署的与基金财产关联的环节 合同包括但不限于基金年度审计合同、基金信息败露契约及基金投资业务中产 生的环节合同，基金管制东谈主应尽可能保证基金管制东谈主和基金托管东谈主至少各抓有 一份底本的原件。环节合同的守护期限不少于法定最低期限。   对于无二份以上的底本的，基金管制东谈主应向基金托管东谈主提供加盖公章的合 同传真件，未经两边协商一致，合同原件不得转机。 五、基金钞票净值及基金份额净值筹备和管帐核算   （一）基金钞票净值的筹备、复核与完成的时分及法度   种种基金份额的基金份额净值是按照每个劳动日闭市后，种种基金钞票净 值除以当日该类基金份额的余额数目筹备，精准到 0.0001 元，少许点后第五位 四舍五入。基金管制东谈主不错设立大额赎回情形下的净值精度济急休养机制。国度 另有法则的，从其法则。   基金管制东谈主每个劳动日筹备基金钞票净值及种种基金份额净值，并按法则 公告。   基金管制东谈主应于每个劳动日对基金钞票估值，但基金管制东谈主根据法律律例 或基金合同的法则暂停估值时除外。基金管制东谈主每个劳动日对基金钞票估值后， 将基金钞票净值和种种基金份额净值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核 无误后，由基金管制东谈主按法则对外公布。   （二）基金钞票估值方法和特殊情形的处理   基金所领有的债券、国债期货和银行入款本息、应收款项、钞票支抓证券、 信用养殖品、其它投资等钞票及欠债。   （1）证券往来所上市的有价证券的估值 上银慧景利 60 天滚动抓有债券型证券投资基金          招募说明书 估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值； 值机构提供的相应品种当日的独一估值净价或保举估值净价进行估值； 往来所阛阓挂牌转让的钞票支抓证券，采取估值时候笃定公允价值； 况下，应以活跃阛阓上未经休养的报价当作估值日的公允价值；对于活跃阛阓报 价未能代表估值日公允价值的情况下，应酬阛阓报价进行休养以证实估值日的 公允价值；对于不存在阛阓行径或阛阓行径很少的情况下，应采取估值时候笃定 其公允价值。   （2）初次公开刊行未上市的债券，采取估值时候笃定公允价值，在估值技 术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。   （3）国债期货合约一般以估值当日结算价进行估值，估值当日无结算价的， 且最近往来日后经济环境未发生环节变化的，采取最近往来日结算价估值。   （4）信用养殖品的估值方法：信用养殖品按第三方估值机构提供确当日估 值价进行估值，但基金管制东谈主照章应当承担的估值劳动不因寄予而罢免；采用的 第三方估值机构未提供估值价钱的，依照关联法律律例及企业管帐准则要求采 用合理估值时候笃定公允价值。   （5）对寰球银行间阛阓上不含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提 供的相应品种当日的估值净价估值。对银行间阛阓上含权的固定收益品种，按照 第三方估值机构提供的相应品种当日的独一估值净价或保举估值净价估值。对 于含投资东谈主回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未欺骗回售 权的按照长待偿期所对应的价钱进行估值。对银行间阛阓未上市，且第三方估值 机构未提供估值价钱的债券，在刊行利率与二级阛阓利率不存在解析相反，未上 市期间阛阓利率莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。   （6）团结债券同期在两个或两个以上阛阓往来的，按债券所处的阛阓分别 估值。   （7）本基金抓有的回购以成本列示，按合同利率在回购期间内逐日计提应 上银慧景利 60 天滚动抓有债券型证券投资基金         招募说明书 收或应付利息。   （8）本基金抓有的银行入款和备付金余额以本金列示，按相应利率逐日计 提利息。   （9）基金投资同行存单，按估值日第三方估值机构提供的估值净价估值； 采用的第三方估值机构未提供估值价钱的，按成本估值。   （10）当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管制东谈主不错采取舞动订价 机制，以确保基金估值的公谈性。   （11）如有可信笔据标明按上述方法进行估值不成客不雅反馈其公允价值的， 基金管制东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反馈公允价值的价钱 估值。   （12）相关法律律例以及监管机构有强制法则的，从其法则。如有新增事项， 按国度最新法则估值。   如基金管制东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、 法度及相关法律律例的法则或者未能充分爱戴基金份额抓有东谈主利益时，应立即 通告对方，共同查明原因，两边协商惩办。   根据关联法律律例，基金钞票净值筹备和基金管帐核算的义务由基金管制 东谈主承担。本基金的基金管帐劳动方由基金管制东谈主担任，因此，就与本基金关联的 管帐问题，如经相关各方在对等基础上充分谋划后，仍无法达成一致的倡导，按 照基金管制东谈主对基金净值信息的筹备结果对外给以公布。   （1）基金管制东谈主或基金托管东谈主按上述“2、估值方法”的第（11）项进行估 值时，所形成的舛错不当作基金钞票估值缺陷处理。   （2）由于证券往来所、期货往来所、证券筹划机构、期货公司、登记结算 公司及入款银行品级三方机构发送的数据缺陷或者由于其他不可抗力等非基金 管制东谈主和基金托管东谈主原因，基金管制东谈主和基金托管东谈主固然仍是采取必要、适合、 合理的措施进行查抄，但未能发现缺陷的，由此形成的基金钞票估值缺陷，基金 管制东谈主和基金托管东谈主罢免补偿劳动。但基金管制东谈主、基金托管东谈主应当积极采取必 要的措施消弱或舍弃由此形成的影响。   （三）基金份额净值缺陷的处理状貌   基金管制东谈主和基金托管东谈主将采取必要、适合、合理的措施确保基金钞票估值 上银慧景利 60 天滚动抓有债券型证券投资基金           招募说明书 的准确性、实时性。当任一类基金份额净值少许点后 4 位以内（含第 4 位）发生 估值缺陷时，视为该类基金份额净值缺陷。   托管契约确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金管制东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销 售机构、或投资东谈主自身的缺陷形成估值缺陷，导致其他当事东谈主遇到损失的，缺陷 的劳动东谈主应当对由于该估值缺陷遇到损不当事东谈主（“受损方”）的顺利损失按下 述“估值缺陷处理原则”给予补偿，承担补偿劳动。   上述估值缺陷的主要类型包括但不限于：尊府申报差错、数据传输差错、数 据筹备差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值缺陷已发生，但尚未给当事东谈主形成损失机，估值缺陷劳动方应及 时合作各方，实时进行更正，因更正估值缺陷发生的用度由估值缺陷劳动方承担； 由于估值缺陷劳动方未实时更正已产生的估值缺陷，给当事东谈主形成损失的，由估 值缺陷劳动方对顺利损失承担补偿劳动；若估值缺陷劳动方仍是积极合作，而且 有协助义务确当事东谈主有实足的时分进行更正而未更正，则其应当承担相应补偿 劳动。估值缺陷劳动方应酬更正的情况向关联当事东谈主进行证实，确保估值缺陷已 得到更正；   （2）估值缺陷的劳动方对关联当事东谈主的顺利损失负责，不合盘曲损失负责， 而且仅对估值缺陷的关联顺利当事东谈主负责，不合第三方负责；   （3）因估值缺陷而获取不当得利确当事东谈主负有实时返还不当得利的义务。 但估值缺陷劳动方仍应酬估值缺陷负责。如果由于获取不当得利确当事东谈主不返 还或不全部返还不当得利形成其他当事东谈主的利益损失（“受损方”），则估值错 误劳动方应补偿受损方的损失，并在其支付的补偿金额的范围内对获取不当得 利确当事东谈主享有要求托福不当得利的权利；如果获取不当得利确当事东谈主仍是将 此部分不当得利返还给受损方，则受损方应当将其仍是获取的补偿额加上仍是 获取的不当得利返还的总和跳动其现实损失的差额部分支付给估值缺陷劳动方；   （4）估值缺陷休养采取尽量复兴至假设未发生估值缺陷的正确情形的状貌。   估值缺陷被发现后，关联确当事东谈主应当实时进行处理，处理的法度如下： 上银慧景利 60 天滚动抓有债券型证券投资基金          招募说明书   （1）查明估值缺陷发生的原因，列明整个确当事东谈主，并根据估值缺陷发生 的原因笃定估值缺陷的劳动方；   （2）根据估值缺陷处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值缺陷形成的损失 进行评估；   （3）根据估值缺陷处理原则或当事东谈主协商的方法由估值缺陷的劳动方进行 更正和补偿损失；   （4）根据估值缺陷处理的方法，需要修改基金登记机构往来数据的，由基 金登记机构进行更正，并就估值缺陷的更正向关联当事东谈主进行证实。   （1）基金份额净值筹备出现缺陷时，基金管制东谈主应当立即给以纠正，通报 基金托管东谈主，并采取合理的措施驻守损失进一步扩大。   （2）缺陷偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金管制东谈主应当通报基 金托管东谈主并报中国证监会备案；缺陷偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时，基 金管制东谈主应当公告，并报中国证监会备案。   （3）前述内容如法律律例或监管机关另有法则的，从其法则处理。   （四）暂停估值的情形 营业时； 商证实后，基金管制东谈主应当暂停估值；   （五）基金管帐轨制   按国度关联部门法则的管帐轨制实施。   （六）基金账册的建立   基金管制东谈主进行基金管帐核算并编制基金财务管帐申诉。基金管制东谈主、基金 托管东谈主分别独随即成立、记录和守护本基金的全套账册。若基金管制东谈主和基金托 管东谈主对管帐处理方法存在分歧，应以基金管制东谈主的处理方法为准。若当日查对不 符，暂时无法查找到错账的原因而影响到基金净值信息的筹备和公告的，以基金 管制东谈主的账册为准。 上银慧景利 60 天滚动抓有债券型证券投资基金         招募说明书   （七）基金财务报表与申诉的编制和复核   基金财务报表由基金管制东谈主编制，基金托管东谈主复核。   基金托管东谈主在收到基金管制东谈主编制的基金财务报表后，进行独处的复核。核 对不符时，应实时通告基金管制东谈主共同查出原因，进行休养，休养以国度关联规 定为准。   （1）报表的编制   基金管制东谈主应当在每月结果后 5 个劳动日内完成月度报表的编制；在季度 结果之日起 15 个劳动日内完成基金季度申诉的编制；在上半年结果之日起两个 月内完成基金中期申诉的编制；在每年结果之日起三个月内完成基金年度申诉 的编制。基金年度申诉中的财务管帐申诉应当经相宜《中华东谈主民共和国证券法》 法则的管帐师事务所审计。基金合同奏效不及两个月的，基金管制东谈主不错不编制 当期季度申诉、中期申诉或者年度申诉。   （2）报表的复核   基金管制东谈主应实时完成报表编制，将关联报表提供基金托管东谈主复核；基金托 管东谈主在复核过程中，发现两边的报表存在不符时，基金管制东谈主和基金托管东谈主应共 同查明原因，进行休养，休养以国度关联法则为准。   基金管制东谈主应留足充分的时分，便于基金托管东谈主复核相关报表及申诉。   （八）基金管制东谈主应在编制季度申诉、中期申诉或者年度申诉之前实时向基 金托管东谈主提供基金功绩比较基准的基础数据和编制结果。 六、基金份额抓有东谈主名册的登记与守护   基金份额抓有东谈主名册至少应包括基金份额抓有东谈主的称呼和抓有的基金份额。 基金份额抓有东谈主名册由基金登记机构根据基金管制东谈主的指示编制和守护，基金 管制东谈主和基金托管东谈主应分别守护基金份额抓有东谈主名册，保存期不少于法定最低 期限。如不成妥善守护，则按相关法律律例承担劳动。   在基金托管东谈主要求或编制中期申诉和年度申诉前，基金管制东谈主应将关联资 料送交基金托管东谈主，不得无故拒却或延误提供，并保证其信得过性、准确性和齐备 上银慧景利 60 天滚动抓有债券型证券投资基金          招募说明书 性。基金托管东谈主不得将所守护的基金份额抓有东谈主名册用于基金托管业务除外的 其他用途，并应慑服隐私义务，法律律例或有权机关另有法则的除外。 七、争议惩办状貌   因本契约产生或与之相关的争议，两边当事东谈主应通过协商惩办。如经友好协 商未能惩办的，则任何一方有权将争议提交上海海外经济贸易仲裁委员会（上海 海外仲裁中心），按照该会届时灵验的仲裁法则进行仲裁，仲裁地点为上海市。 仲裁裁决是末端的，对仲裁两边当事东谈主均具有约束力，除非仲裁裁决另有决定， 仲裁用度由败诉方承担。   争议处理期间，两边当事东谈主应信守基金管制东谈主和基金托管东谈主职责，各自络续 忠实、勤恳、尽责地履行基金合同和本托管契约法则的义务，爱戴基金份额抓有 东谈主的正当权益。   本契约受中国法律（为本契约之目的，在此不包括香港、澳门特地行政区和 台湾地区法律）统率。 八、托管契约的变更、遣散与基金财产的清理   （一）托管契约的变更法度   本契约两边当事东谈主经协商一致，不错对契约进行修改。修改后的新契约，其 内容不得与基金合同的法则有任何攻击。基金托管契约的变更按法则报中国证 监会备案。   （二）基金托管契约遣散的情形 权；   （三）基金财产的清理   （1）自出现《基金合同》遣散事由之日起 30 个劳动日内成立基金财产清理 小组，基金管制东谈主组织基金财产清理小组并在中国证监会的监督下进行基金清 上银慧景利 60 天滚动抓有债券型证券投资基金          招募说明书 算。   （2）基金财产清理小组成员由基金管制东谈主、基金托管东谈主、相宜《中华东谈主民 共和国证券法》法则的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组成。基金 财产清理小组不错聘用必要的办当事人谈主员。   （3）在基金财产清理过程中，基金管制东谈主和基金托管东谈主应各自履行职责， 络续忠实、勤恳、尽责地履行基金合同和本托管契约法则的义务，爱戴基金份额 抓有东谈主的正当权益。   （4）基金财产清理小组负责基金财产的守护、清理、估价、变现和分派。 基金财产清理小组不错照章进行必要的民事行径。   基金合同遣散情形发生，应当按法律律例和基金合同的关联法则对基金财 产进行清理。基金财产清理法度主要包括：   （1）《基金合同》遣散情形出当前，由基金财产清理小组长入接管基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和证实；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作清理申诉；   （5）遴聘管帐师事务所对清理申诉进行外部审计，遴聘讼师事务所对清理 申诉出具法律倡导书；   （6）将清理申诉报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。 而不成实时变现的，清理期限相应顺延。   清理用度是指基金财产清理小组在进行基金财产清理过程中发生的整个合 理用度，清理用度由基金财产清理小组优先从基金剩余财产中支付。   依据基金财产清理的分派决策，将基金财产清理后的全部剩余钞票扣除基 金财产清理用度、缴纳所欠税款并了债基金债务后，按基金份额抓有东谈主抓有的基 金份额比例进行分派。 上银慧景利 60 天滚动抓有债券型证券投资基金         招募说明书   清理过程中的关联环节事项须实时公告；基金财产清理申诉经相宜《中华东谈主 民共和国证券法》法则的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律倡导书后 报中国证监会备案并公告。基金财产清理公告于基金财产清理申诉报中国证监 会备案后 5 个劳动日内由基金财产清理小组进行公告，基金财产清理小组应当 将清理申诉登载在法则网站上，并将清理申诉领导性公告登载在法则报刊上。   基金财产清理账册及关联文献由基金托管东谈主保存，保存期限不低于法律法 规法则的最低期限。 上银慧景利 60 天滚动抓有债券型证券投资基金                   招募说明书             二十一、对基金份额抓有东谈主的服务   对于基金份额抓有东谈主和潜在投资者，基金管制东谈主将根据具体情况提供一系 列的服务，并将根据基金份额抓有东谈主的需要和阛阓的变化，增多或变更服务状貌。 主要服务内容如下：   （一）基金份额抓有东谈主注册登记服务   基金管制东谈主为基金份额抓有东谈主提供注册登记服务。基金管制东谈主将配备安全、 完善的电脑系统及通讯系统，准确、实时地为基金投资者办理基金账户、基金份 额的登记、管制、托管与转托管；基金调度和非往来过户；基金份额抓有东谈主名册 的管制；权益分派时红利的登记派发；基金往来份额的清理过户和基金往来资金 的交收等服务。   （二）往来尊府寄送服务   基金管制东谈主不错视情况根据抓有东谈主账单订制情况向账单期内发生往来或账 单期末仍抓有本公司基金份额的基金份额抓有东谈主按时或不按时发送电子对账单， 但应每年度以电子邮件、短信或其他时局向通过直销系统抓有本公司基金份额 的抓有东谈主提供基金保多情况信息。由于基金份额抓有东谈主提供的手机号码、电子邮 箱省略、缺陷、未实时变更等原因有可能形成对账单无法按时或准确投递。因上 述原因无法平时收取对账单的投资者，敬请实时通过本公司网站，或拨打本公司 客服热线查询、查对、变更您的预留接洽状貌。若基金份额抓有东谈主需要获取指定 期间的纸质对账单，可拨打本公司客服电话（021）60231999 进行肯求，提供姓 名、开户证件号码或基金账号、邮寄地址、邮政编码、接洽电话等，经本公司客 服东谈主员核实相关信息并同意后，不错为基金份额抓有东谈主免费邮寄纸质对账单。   （三）客户服务中心电话服务   客户服务中心提供 24 小时自动语音查询服务。基金份额抓有东谈主可进行基金 账户余额、申购与赎回往来情况查询与基金居品等信息的查询。   客户服务中心提供每周五天的东谈主工服务，周一至周五的东谈主工电话服务时分 为上昼 9:00-11:30，下昼 13:00-17:30，法定节沐日除外。投资东谈主可通过客服热线 电话（021-60231999）享受业务征询、信息查询、服务投诉、信息定制、对账单 寄送尊府修改等专项服务。 上银慧景利 60 天滚动抓有债券型证券投资基金                  招募说明书   （四）网上往来服务   基金管制东谈主已通畅个东谈主投资者网上往来业务。个东谈主投资者通过基金管制东谈主 网上往来平台不错办理基金认购、申购、赎回、分成状貌修改、账户尊府修改、 往来密码修改、往来肯求查询和账户尊府查询等种种业务。   （五）按时定额投资筹划   基金管制东谈主可通过基金管制东谈主网上往来系统和其他销售机构为投资者提供 按时定额投资服务。通过按时定额投资筹划，投资者不错通过销售渠谈按时定额 申购基金份额。按时定额投资筹划的关联法则另行公告。   （六）信息定制服务   基金份额抓有东谈主不错拨打客服热线电话提交信息定制肯求。基金管制东谈主通 过手机短信、电子邮件或其他状貌按抓有东谈主的定制提供信息。可定制的信息包括： 每周基金净值、往来证实信息、投资者服务刊物、分成公告、公司公告等。基金 管制东谈主不错根据现实业务需要，休养定制信息的条件、状貌和内容。   （七）投资者投诉受理服务   投资者不错通过基金管制东谈主客服热线电话（021-60231999）、客服邮箱 （service@boscam.com.cn）等时局对基金管制东谈主提供的服务进行投诉。基金管制 东谈主将采取限期处理、分级管制的原则实时处理客户的投诉。 上银慧景利 60 天滚动抓有债券型证券投资基金               招募说明书            二十二、招募说明书存放及查阅状貌   招募说明书公布后，应当分别置备于基金管制东谈主、基金托管东谈主和基金销售机 构的住所，供公众查阅、复制。   对投资者按上述状貌所获取的文献相等复印件，基金管制东谈主和基金托管东谈主 保证与所公告文本的内容实足一致。   投资者还不错顺利登录基金管制东谈主的网站（www.boscam.com.cn）查阅和下 载招募说明书。 上银慧景利 60 天滚动抓有债券型证券投资基金               招募说明书                   二十三、备查文献 的文献； 券型证券投资基金的法律倡导》；   （二）存放地点   备查文献存放于基金管制东谈主和基金托管东谈主的办公场合和营业场合。   （三）查阅状貌   投资者可到基金管制东谈主和基金托管东谈主的住所免费查阅备查文献。                                 上银基金管制有限公司                                    二〇二五年七月